STEP 4. 요구 수익률 계산
| 투자 수익률 | 목표 달성 나이 | 달성연도 |
|---|---|---|
| 수익률 5% | 79세 | 2061년 |
| 수익률 10% | 65세 | 2047년 |
| 수익률 15% | 59세 | 2041년 |
| 수익률 20% | 54세 | 2038년 |
목표 은퇴 시기를 달성하기 위해 필요한 저축액과 투자 수익률
☑️ 연 저축액: 2,000만원 → 단계적 증가 (승진·연봉 인상 반영)
☑️ 목표 투자 수익률: 15% 달성 → 59세(2041년) 은퇴 목표
STEP 5. 인생 로드맵 그리기
예)
| 시기 | 나의 목표 |
|---|---|
지금 ~ 첫 5년 (2031년, 49세) | - 재테크 입문반 수강을 시작으로 꾸준히 재테크 공부하기 - 수원에 내집마련해서 살고 있기 + S&P500 투자로 꾸준히 수익률 15% 만들기 |
| 10년 뒤 (2036년, 54세) | - 자산 2배되는 상급지로 갈아타기 |
| 15년 뒤 (2041년, 49세) | - 판교 30평 대 아파트로 갈아타기 - 직장생활 EXIT |
| 20년 뒤 (2046년, 54세) | - 연금으로 현금 흘러가게 하기 - 계속 S&P500 ETF 투자 |
STEP 6. 계획 수립 — 5개년 계획표
| 시기 | 나의 목표 |
|---|---|
2026 | 1. 월부에서 꾸준히 재테크 공부하기
3. 월부추천도서 등 경제서적 정독
4. 회사 내 꾸준히 성과내기
5. 주 3회 운동 |
2027 | 1. 용인이나 수원으로 이사 - 전세나 월세
2. 너나위님 새로 오픈하는 강의 듣기
3. 계속 꾸준히 2100만원 투자
4. 어머니 가게/집 이사 검토
5. 독서/운동 꾸준히
6. 회사 성과도 꾸준히 |
2028 | 1. 꾸준히 재테크 공부하며 감을 쌓아가기
2. 년 2205만원 투자
3. 어머니 가게/집 이사
4. 회사 내 성과를 위해 자기계발에 더 힘쓰기
5. 수원 내 집으로 이사 |
2029 | 1. 본업 외에 다른 부업 공부
2. 영어 공부 계속하며 기회를 늘려나가기
3. 년 2315만원 투자 |
2030 | 1. 계속 재테크 공부하고 절세 공부하기
2. 년 2431만원 투자
3. 부업에 투자해보기 |
느낀 점
요구수익률 계산하며 참 재미도 있었고, 이렇게까지나 저축과 투자가 차이가 있다니 하는 생각에 놀랍기도 했습니다.
재테크는 앞으로를 위해 필수네요, 너나위님 강의 때 나왔던, 노인 일자리가 아닌 자산에 대한 공부를 시켜야 했다는 말에 전적으로 동의가 되었습니다.
그리고 앞으로의 나의 계획을 이렇게까지 디테일하게 세워본 적이 없었네요, 그래서였는지, 디테일하게 적는게 어려웠지만, 일단 적어보았습니다. 앞으로 이 계획들을 계속 보며, 현재를 최선을 다해 살아아겠습니다.
감사합니다, 감사합니다 그리고 감사합니다.
