[월급쟁이부자들 재테크 입문반 1기 2년 뒤 자산 6배될 조_다강맘] 재테크 입문반 2주차 과제 : 재정 목표를 이루기 위한 요구 수익률 계산 및 인생 로드맵 그려보기
26.08.12 (수정됨)과제 제목 양식✍️
재테크 입문반 2주차 과제 : 재정 목표를 이루기 위한 요구 수익률 계산 및 인생 로드맵 그려보기
- 나이 및 투자시작 년도 2. 투자 가능 금액(순자산+매년 저축 가능액)
3. 투자 수익률에 따른 자산
목표 금액 27.6억 기준
(현재 40대 / 종잣돈 포함 연 저축 1,000만원으로 시작 )
| 투자 수익률 | 목표 달성 나이 | 달성연도 |
|---|---|---|
| 수익률 5% | 70세 | 2053년 |
| 수익률 10% | 60세 | 2043년 |
| 수익률 15% | 55세 | 2038년 |
| 수익률 20% | 53세 | 2036년 |
목표 은퇴 시기를 달성하기 위해 필요한 저축액과 투자 수익률
☑️ 연 저축액: 2,000만원 → 부업으로 근로소득 포함 저축률 높이기
☑️ 목표 투자 수익률: 10% 달성 → 60세(2043년) 은퇴 목표
STEP 5. 인생 로드맵 그리기
| 기 | 나의 목표 |
|---|---|
지금 ~ 첫 5년 (2031년, 48세) | -재테크 입문반 수강을 시작으로 꾸준히 재테크 공부하기 (강의) - 종잣돈 년간 2000만원씩 꾸준히 모으기 - 투자 방향 설정 완료 및 꾸준하게 10% 수익률 내기 - 베타투자를 시작으로 알파 투자공부 병행 - 앞마당 늘리기, 1호기 매도 준비 |
| 10년 뒤 (2036년, 53세) | - 자산 2배되는 상급지로 갈아타기 - 순자산 15억 달성 - 내 가족들과 안정적인 가정 만들어나가기 - 제 2의 직업 : 전문성 키워 나가기 (부업) |
| 15년 뒤 (2041년, 58세) | - 4급지 이상 서울수도권 아파트 매수 성공 - 순자산 20억 달성 - 내 가족들과 안정적인 가정 만들어나가기 - 제 2의 직업 : 부업으로 시작한 분야에서 전문가가 되기 (수익률 창출) - 편안한 직장 생활, 은퇴준비 |
| 20년 뒤 (2046년, 63세) | - 자산 2배되는 상급지로 갈아타기 - 순자산 27억 달성 - 은퇴생활, 가족과 여유롭게 지내기 - 제 2의 직업 > 수익화 안정화에 집중 - 도시시골 생활 병행하며 지내기 |
✏️ 작성란 (나의 목표로 채워주세요)
| 시기 | 나의 목표 |
|---|---|
| 지금 ~ 첫 5년 | 상급지로 갈아타기(3급지 이상), 미국주식 꾸준히 투자, 저축 |
| 10년 뒤 | 4급지 이상 부동산 하나 더 매수, 미국주식 꾸준히 투자, 저축 |
| 15년 뒤 | 2채 부동산 관리, 미국주식 매수, 꾸준한 저축으로 순자산 늘리기 |
| 20년 뒤 | 2채 서울수도권 부동산과 미국주식, 현금 확보로 노후대책 준비완료 |
STEP 6. 계획 수립 — 5개년 계획표
| 시기 | 나의 목표 |
|---|---|
2026 |
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2027 |
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2028 |
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2029 |
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2030 |
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