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[재테크 입문반 1기 따뜻한계절] 3주차 과제 : 6개월 재테크 플랜 세워보기 “나에게 맞는 재테크는 ___ 입니다”

26.08.16

 

 

 

STEP 1. 6개월 재테크 플랜 세우기 

✏️ 작성 예시

시기나의 목표

2026년 9월

  • 독서: 누구나 투자로 부자가 될 수 있다 (주식)
  • 강의: 필요에 따라 수강 (미국주식기초반 오픈알림설정 완료)

     

  • 투자: 직투계좌 개설,  적립식 매수 (일->주->월)
    • 재테입에서 배운 투자 실행
  • 인맥: 목실감 매일, 동료글 댓글 5명, 좋아요 5명
  • 임장: - (해당 없음) 
     

2026년 10월

  • 독서: 저스트 킵 바잉 (주식)
  • 강의: 돈버는 독서 모임 (돈독모) / 정규강의 x 

     

  • 투자: 직투계좌 개설,  적립식 매수 (-주->월)
    • 재테입에서 배운 투자 실행
  • 인맥: 목실감 매일, 동료글 댓글 5명, 좋아요 5명
  • 임장: - (해당 없음) 

2026년 11월

  • 독서: 부의 사다리에 올라타라 (재테크)
  • 강의: 돈버는 독서 모임 (돈독모) / 정규강의 x 

     

  • 투자: 직투계좌 개설,  적립식 매수 (주->월)
    • 재테입에서 배운 투자 실행
  • 인맥: 목실감 매일, 동료글 댓글 5명, 좋아요 5명
  • 임장: - (해당 없음) 
2026년 12월
  • 독서: 돈, 뜨겁게 사랑하고 차갑게 다루어라 (주식)
  • 강의: 정규강의 X / 필요에 따라 수강 (12월 전 커리큘럼 일정 살펴보고 수강계획 다시 재점검)

     

  • 투자: 직투계좌 개설,  적립식 매수 (월)
    • 재테입에서 배운 투자 실행
  • 인맥: 목실감 매일, 동료글 댓글 5명, 좋아요 5명
  • 임장: - (해당 없음)
  • 건강: 몸 회복하기
2027년 1월
  • 독서: 부의감각 (재테크)
  • 강의: 종잣돈 불리기 중급반! 

     

  • 투자: 직투계좌 개설,  적립식 매수 (월)
    • 재테입에서 배운 투자 실행
      • 적립식 매수 꾸준히 이어가기
      • 포트폴리오 재 점검 및, 매도 매수 기준 강의 통해 공부하고 과제 끝까지 완수하기
      • 추가 저축 유지 & 개선 진행 (5% 미만이더라도 올릴 수 있으면 저축률 더 높이기!)
  • 인맥: 목실감 매일, 동료글 댓글 5명, 좋아요 5명
  • 임장: - (해당 없음)
  • 건강: 몸 회복하기
2027년 2월
  • 독서: 모든 주식을 소유하라 (주식)
  • 강의: 돈독모 / 필요에 따라 수강 (12월 전 커리큘럼 일정 살펴보고 수강계획 다시 재점검)

     

  • 투자: 직투계좌 개설,  적립식 매수 (월)
    • 재테입에서 배운 투자 실행
      • 적립식 매수 꾸준히 이어가기
  • 인맥: 목실감 주5회 · 동료글 댓글 동료 3명 만들기 · 멘토 정하기
  • 인맥: 목실감 매일, 동료글 댓글 5명, 좋아요 5명
  • 임장: - (해당 없음) 

 

 

TEP 2. 실행 중 우선순위 정하기 


 

 

1. 중요하고 시급한 일 (가장 먼저 하기) 

👉

- 매달, 재테크/투자 계획에 따라 강의 듣기

- 매달, 재테크 투자 계획에 따라 과제 완수 (주차별로 밀리지 않기)

- 지출 점검하고 저축률 30~40% 유지하기

- 비상금 비용 셋팅 (병원비, 수리비)

 

2. 중요하지만 시급하지 않은 일 

👉

- 재테크/ 투자 계획 수립하여 6개월, 1년 플랜 스스로 정해보기

- 운동 꾸준히 주 3회 씩 (못 해도 2회)  

- 가족과의 소통시간 보내기 월 1회

- 정기적인 자산 성과 리뷰

- 좋은 습관 꾸준히 만들기 (운동-주3회, 음식-배달 월 4회까지만, 독서-출퇴근)

- 아이디어 노트쓰기, 매달 적용점 1가씩 적용하고 성과 및 느낀점 쓰기

 

3. 중요하지 않고 시급한 일 

👉

- 반복적인 운영 업무 (AI로 효율화, 구조화 만들기)

- 불필요한 카톡 답장은 최소화로 (자투리시간 카톡)

- 효율적으로 일 할 수 있는 시스템 구축  

 

4. 중요하지도 않고 시급하지도 않은 것 (하지 않기) 

👉

- 목적 없는 인스타/유튜브 30분 이상 하기

- 하루 5시간 이상은 잘 것.

- 중요하지 않은 인간관계에 인풋 넣기

- 주말 아침 30분이상 뒹굴거리기

- 운동 안하기

 

STEP 3. 평가 및 보상 

 

☑️ [평가 방법]

•월부 강의 완강 체크

•월부 강의- 핵심 과제 완수 체크

•목표 저축/ 적립식 투자 달성했는지 체크하여 자산점검

•건강/ 생활습관 잘 누적했는지 체크

•월별, 주별, 일별 계획 실행 점검 90%이상 달성
 

 

☑️ [보상]

•옷 구매하기 (모은 금액의 2% 이내)

•소중한 사람과 맛있는거 먹기 (모은 금액의 2% 이내)
 

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