과제 제목 양식✍️
재테크 입문반 2주차 과제 : 재정 목표를 이루기 위한 요구 수익률 계산 및 인생 로드맵 그려보기
STEP 4. 요구 수익률 계산
6️⃣ 마지막으로, 1주차에 직접 작성한 3단계 [노후자산 목표금액]을 이루기 위해 필요한 ['연 저축액]'과 ['목표 수익률']을 적어보세요.
| 투자 수익률 | 목표 달성 나이 | 달성연도 |
|---|---|---|
| 수익률 5% | 72세 | 2051년 |
| 수익률 10% | 63세 | 2042년 |
| 수익률 15% | 59세 | 2038년 |
| 수익률 20% | 56세 | 2035년 |
목표 은퇴 시기를 달성하기 위해 필요한 저축액과 투자 수익률
☑️ 연 저축액: 2,400만원 → 단계적 증가 (승진·연봉 인상 반영)
☑️ 목표 투자 수익률: 10% 달성 → 63세(2042년) 은퇴 목표
STEP 5. 인생 로드맵 그리기
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| 시기 | 나의 목표 |
|---|---|
| 지금 ~ 첫 5년 | -재테크, 부동산공부 계속 진행하기 -아파트로 이사(2026~2027) -베타투자중 알파투자병행 -전세투자1채 이상 -투자방향 설정후 10%이상 꾸준히내기 -투자금늘리기(5~10%) |
| 10년 뒤 | -재테크,부동산공부 계속 진행하기 -상급지 아파트로 이사 -알파투자 -전세투자2~3채이상 -투자방향및 포트폴리오 재정립 -파이프라인 3개이상 만들기 |
| 15년 뒤 | -재테크,부동산공부 계속 진행하기 -상급지 2배 아파트로 이사 -알파투자 -전세투자3~5채 투자 -투자방향및 포트폴리오 재정립 -파이프라인 4개이상 만들기 -봉사 |
| 20년 뒤 | -재테크,부동산공부 계속 진행하기 -베타투자 -전세투자 5채이상 -투자방향및 포트폴리오 안정화 -파이프라인 5개이상 유지 -봉사 |
STEP 6. 계획 수립 — 5개년 계획표
✏️ 작성란
| 시기 | 나의 목표 |
|---|---|
2026 | -아파트로 이사(2026~2027)를 위해 월부 강의듣기 -베타투자중 알파투자 공부 계속하기 -투자금늘리기(5~10%)위해서 특히 고정비 정리하기 |
2027 | -알파투자 -재테크,부동산공부 계속 진행하기 with월부 -투자방향및 포트폴리오 재정립 -파이프라인 1개이상 만들기 -투자금 늘리기(5~10%) |
2028 | -알파투자 -재테크,부동산공부 계속 진행하기 with월부 -전세투자 1채 -파이프라인 2개이상 만들기 -투자금 늘리기(5~10%) |
2029 | -알파투자 -재테크,부동산공부 계속 진행하기 with월부 -전세투자 1채이상 -파이프라인 3개이상 만들기 -투자금 늘리기(5~10%) |
2030 | -알파투자 -재테크,부동산공부 계속 진행하기 with월부 -상급지 아파트로 이사 -파이프라인 4개이상 만들기 -투자금 늘리기(5~10%) |
