STEP 4. 요구 수익률 계산
목표 금액 39억 기준
☑️ 매년 5% 연봉 인상 반영
| 투자 수익률 | 목표 달성 나이 | 달성연도 |
|---|---|---|
| 수익률 5% | 61 세 | 2051년 |
| 수익률 10% | 55 세 | 2045년 |
| 수익률 15% | 52 세 | 2042년 |
| 수익률 20% | 49 세 | 2039년 |
목표 은퇴 시기를 달성하기 위해 필요한 저축액과 투자 수익률
☑️ 연 저축액: 4,000 만원 → 단계적 증가 (승진·연봉 인상 반영)
☑️ 목표 투자 수익률: 20% 달성 → 49세(2039년) 은퇴 목표
STEP 5. 인생 로드맵 그리기
| 시기 | 나의 목표 |
|---|---|
지금 ~ 첫 5년 (2031년) | -재테크 입문반 수강을 시작으로 꾸준히 재테크 공부하기 (강의) - 종잣돈 년간 4000만원씩 꾸준히 모으기 - 투자 방향 설정 완료 및 꾸준하게 15%-20% 수익률 내기 - 베타투자를 시작으로 알파 투자공부 병행 - 종잣돈 1.6억 달성 내집마련 진행 - 제 2의 직접 : 전문성 키워 나가기 (부업) |
| 10년 뒤 (2036년) | - 자산 2배되는 상급지로 갈아타기 - 순자산 18억 달성 - 내 가족들과 안정적인 가정 만들어나가기 - 제 2의 직접 : 부업으로 시작한 분야에서 전문가가 되기 (수익률 창출) |
| 15년 뒤 (2041년) | - 자산 2배되는 상급지로 갈아타기 - 순자산 42억 달성 - 편안한 직장 생활 및 은퇴 |
| 20년 뒤 (2046년) | - 자산 2배되는 상급지로 갈아타기 - 순자산 91억 달성 - 상위 1% 투자자 - 제 2의 직업 > 수익화 안정화 - 봉사 활동 |
STEP 6. 계획 수립 — 5개년 계획표
✏️ 작성 예시
| 시기 | 나의 목표 |
|---|---|
2026 |
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2027 |
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2028 |
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2029 |
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2030 |
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