목표 금액 55억 기준
(수기 작성란)
| 투자 수익률 | 목표 달성 나이 | 달성연도 |
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| 수익률 5% | 87세 | 2078 |
| 수익률 10% | 66세 | 2057년 |
| 수익률 15% | 59세 | 2050년 |
| 수익률 20% | 54세 | 2045년 |
목표 은퇴 시기를 달성하기 위해 필요한 저축액과 투자 수익률
☑️ 연 저축액: 2,400만원 → 단계적 증가 (승진·연봉 인상 반영)
☑️ 목표 투자 수익률: 20% 달성 → 54세(2045년) 은퇴 목표
STEP 5. 인생 로드맵 그리기
| 시기 | 나의 목표 |
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지금 ~ 첫 5년 (2031년, 40세) | - 투자 방향 설정 완료 및 꾸준하게 15% 수익률 내기 (37살에 1억 달성 가능)
- 종잣돈 1.6억 달성 내집마련 진행
- 직장, 부업, 정부지원사업 등 가능한 모든 수단을 시도해보며 돈 벌 수 있는 수단이 다양하다는 체험 해보기. 동시에 연 저축 최소 2400만원 이상을 하며 S&P에 투자하여 연수익률 5%이상 달성하기
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10년 뒤
(2036년, 44세) | - 종로 or 불광 북한산 인근으로 집 갈아타기
- 순자산 7억 달성
- 알파투자 공부
- 수영, 춤 등 취미 즐기기
- 비즈니스 클래스 타고 여행다니기
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15년 뒤
(2041년, 49세) | - 시간적 여유가 있는 삶
- 순 자산 14억 달성
- 가족들과 여가 시간을 함께 보내기 (여행, 다양한 배움 등)
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20년 뒤
(2046년, 54세) | - 노동이 필요 없는 삶
- 순 자산 27억 이상
- 기부하고 봉사하며 감사를 나누기
- 다양한 취미로 콘텐츠를 만들 수 있는 사람 되기
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STEP 6. 계획 수립 — 5개년 계획표
✏️ 작성란
| 시기 | 나의 목표 |
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2026 | |
2027 | - 연 저축 2400만원 이상 하기
- 정부지원사업 채택되어 추가 수익 1000만원 이상 발생시키기
- S&P, 안정적 미국 자산에 투자하여 5%이상의 수익률 발생시키기
- 개인 사업 글로벌화 하기 → 연매출 1억 달성해보기
- SNS 운영 시도하여 수익 창출해보기
- 부동산 강의 듣기
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2028 | - 순 자산 1억 달성
- 연 저축 3000만원 이상 하기
- 지방 아파트 투자
- 꾸준히 운동하여 체력 든든하게 유지하기
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2029 | - 순 자산 1.5억 달성하기
- 연 저축 3500만원 이상 하기
- 서울 아파트 투자 준비
- 알파 투자 공부하기
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2030 | - 연 수익률 10% 달성
- 순 자산 2억 달성하기
- 연 저축 4000만원 이상 하기
- 서울 아파트 투자 성공
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