[재테입2기 배워서 이득, 투자해서 이득, 삼십이(32)득조] 재테크 입문반 2주차 과제 : 재정 목표를 이루기 위한 요구 수익률 계산 및 인생 로드맵 그려보기
26.11.01STEP 4. 요구 수익률 계산
목표 금액 42.2억 기준
☑️ 매년 5% 연봉 인상 반영 / 투잡 / 개인 사업에 따른 월 저축액 추가)
| 투자 수익률 | 목표 달성 나이 | 달성연도 |
|---|---|---|
| 수익률 5% | 72세 | 2059년 |
| 수익률 10% | 63세 | 2050년 |
| 수익률 15% | 57세 | 2044년 |
| 수익률 20% | 54세 | 2041년 |
목표 은퇴 시기를 달성하기 위해 필요한 저축액과 투자 수익률
☑️ 연 저축액: 1,800만원 → 2,640만원 → 3,000만원 단계적 증가 (투잡 및 사업)
☑️ 목표 투자 수익률: 15% 달성 → 57세(2044년) 은퇴 목표
STEP 5. 인생 로드맵 그리기
| 시기 | 나의 목표 |
|---|---|
지금 ~ 첫 5년 (2031년, 성장과 축적의 시기) | 치열하게 배우고 실행하며 경제적 기반을 다지는 삶 - 투잡 및 개인 사업 준비 |
| 10년 뒤 (2036년, 자산 확장과 경제적 자유의 기반 마련 시기) | 자산과 소득의 파이프라인을 확장하며 경제적 자유에 다가가는 삶 - 상급지로 갈아타기 - 순자산 10억 달성 (부동산 자산 포함 20억 달성) - 개인 사업 운영 (온라인 운영 중심) - 가족과 함께 투자 공부하며 경제적 성장과 행복을 함께 추구하기 |
| 15년 뒤 (2041년, 자산 성장과 사업 도약의 시기 ) | 축적한 자산과 사업 역량을 바탕으로 경제적 자립을 실현하는 삶 - 상급지로 한 번 더 갈아타기 - 순자산 25억 달성 (부동산 자산 포함 40억 달성) - 사업 수익 구조 안정화 및 시스템화 - 자선 사업 준비(사회 기여방법 구체화) - 은퇴 이후 삶 구체화 |
| 20년 뒤 (2046년, 경제적 자유와 은퇴 시기) | 경제적 자유를 완성하고 원하는 삶을 선택할 준비를 하는 삶 - 순자산 55억 달성 (부동산 자산 포함 70억 달성) - 자선 사업을 통한 사회 환원 활동 (+봉사) - 투자 수익과 자산 현금흐름으로 생활하는 경제적 자유 실현 - 여행과 취미를 즐기며 가족과 함께하는 시간 늘리기 |
STEP 6. 계획 수립 — 5개년 계획표
✏️ 작성 예시
| 시기 | 나의 목표 |
|---|---|
2026 | [재테크 습관을 만들고 안정적인 자산관리 기반 마련하기]
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2027 | [소득을 늘리고 투자할 수 있는 자금 확대하기]
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2028 | [자산 증식 기회를 검토하고 추가 소득원 확보하기]
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2029 | [자산을 확장하고 개인 사업의 성장 가능성 검증하기]
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2030 | [지난 5년의 성과를 점검하고 다음 5년의 도약 준비하기]
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