열심히 일하면서도 '언제까지, 얼마를, 어떻게' 모을지는 한 번도 구체적으로 그려본 적이 없었다
재테크 입문반을 들으며 처음으로 내 숫자를 직접 계산해 보니, 같은 자산이라도 수익률에 따라 은퇴 시기가 74세에서 56세까지 달라진다는 걸 알게 되었다.
15% 수익률이 쉬운 목표는 아니라서, 저축을 늘리고 공부로 실력을 키우는 것까지 계획에 넣었는데 과연 잘 이루어질까 루틴을 만들수 있도록 노력을 해야 겠다.
돈뿐 아니라 커리어, 운동, 독서, 감사일기까지 함께 챙겨야 오래 갈 수 있다고 생각한다.
완벽하지 않아도 일단 적어두는 것부터 시작해 보고 2026년부터 2030년까지의 5개년 계획과 그 뒤 20년 로드맵을 기대해보자
*과제를 작성하실 때는 가이드를 지우고 내 과제로 채워보세요!
STEP 4. 요구 수익률 계산
(현재 나이 44세 / 종잣돈 포함 연 5억 4천 으로 시작 )
☑️ 매년 5% 연봉 인상 반영 / 승진 평균 2회 시 10% 추가 인상 가정)
(수기 작성란)
| 투자 수익률 | 목표 달성 나이 | 달성연도 |
|---|---|---|
| 수익률 5% | 나이 74세 | 2057년 |
| 수익률 10% | 나이 61세 | 2044년 |
| 수익률 15% | 나이 56세 | 2039년 |
| 수익률 20% | 나이 54세 | 2037년 |
목표 은퇴 시기를 달성하기 위해 필요한 저축액과 투자 수익률
☑️ 연 저축액: 2,000만원 → 단계적 증가 (승진·연봉 인상 반영)
☑️ 목표 투자 수익률: 15% 달성 → 58세(2050년) 은퇴 목표
STEP 5. 인생 로드맵 그리기
비전보드 실현을 위해 5~10년 단위로 계획을 세워봅시다.
이 단계는?
- 목표 달성(은퇴)까지 기간을 5년 단위로 쪼개서 20년 로드맵을 세워보는 단계에요.
- 5년이 지날 때마다 내가 이루고 싶은 투자 목표, 자산 목표, 결혼/직업/취미 같은 일상 목표도 함께 적어보세요 :)
- 정답이 아니어도 괜찮아요! 고민해보고, 계획을 세워보는 것만으로도 목표에 가까워질 거라 확신해요!
| 시기 | 나의 목표 |
|---|---|
지금 ~ 첫 5년 (2031년, 48세) | 📍 2031년 48세 -재태크 입문반 수장 시작으로 꾸준한 재테크 공부하기 1년 2000만원씩 저축하기 -투자방향 설정하여 꾸준하게 15% 수익률 내기 - 2027년에 내집마련하기 - 책 읽기(전공 및 재테크)등 |
| 10년 뒤 (2036년, 52세) | 📍2036년, 52세 -자산 2배 되면 상급지 갈아타기 도전하기 - 순자산 10억 달성하기 - AI관련 공부 및 1인 창업및 부업 준비해보기 - 책 발간해보기 - 교육전문가되기 - |
| 15년 뒤 (2061년, 62세) | 📍 2046년 62세 자산과 커리어를 함께 성장 - 수도권 구축 아파트 마련하기 - 순자산 37억(아파트포함) |
| 20년 뒤 (2061년 ~이후 세) |
✏️ 작성란 (나의 목표로 채워주세요)
| 시기 | 나의 목표 |
|---|---|
지금 ~ 첫 5년 (2031년, 48세) | 📍 2031년 48세 -재태크 입문반 수장 시작으로 꾸준한 재테크 공부하기 1년 2000만원씩 저축하기 -투자방향 설정하여 꾸준하게 15% 수익률 내기 - 2027년에 내집마련하기 - 책 읽기(전공 및 재테크)등 |
| 10년 뒤 (2036년, 52세) | 📍2036년, 52세 -자산 2배 되면 상급지 갈아타기 도전하기 - 순자산 10억 달성하기 - AI관련 공부 및 1인 창업및 부업 준비해보기 - 책 발간해보기 - 교육전문가되기 - |
| 15년 뒤 (2061년, 62세) | 📍 2046년 62세 자산과 커리어를 함께 성장 - 수도권 구축 아파트 마련하기 - 순자산 37억(아파트포함) |
| 20년 뒤 (2061년 ~이후 세) | 실버타운? |
STEP 6. 계획 수립 — 5개년 계획표
✏️ 작성란
| 시기 | 나의 목표 |
|---|---|
2026 |
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2027 |
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2028 |
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2029 |
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2030 |
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