1. 부동산 알파투자와 베타투자를 배웠습니다. 여동생의 도움을 받아 진행했던 부동산 투자는 대부분 베타 투자에 해당 하였습니다. 지난 상승장 막바지의 지방 잔잔바리는 알파 투자에 해당하는 것이는데, 결과적으로 이것들은 실패입니다.
현시점에서 저의 포지셔닝은 베타 투자 결과의 "유지"와 알파 투자 아파트 "정리" 입니다. 진작에 부동산 포트폴리오를 개선했어야 하는데, 알파투자 물건의 손실이 아까웠습니다. 이것 때문에 감당해야 할 세금 부담과 기회비용을 생각해야 합니다. 모두를 가질 수는 없을테지요. 포기하는 것도 실력입니다.
2. 미국 지수 추종 ETF 투자하는 법을 배웠습니다. 다행히도 7-7(갈아타기 완료&연간 2500만원 이상 불입가능: 연금저축 600, 해외직투 2500+@, ISA2000) 구간에 해당한다고 생각합니다. 차이점은 해외직투 대신 아내와 딸의 ISA 계좌를 만들어서, 여기에 저의 포트폴리오 기준에 따라 주식을 “모으고” 있습니다.
시장 상황에 따라 포트폴리오 리밸런싱 합니다. 여유 자금을 넣거나, 많이 오른 ETF를 팔아서 많이 내린 주식으로 바꾸는 과정입니다. ETF 포트폴리오 비중에서 해당 주식이 10% 이격하면 리밸런싱하는 나름의 기준이 있습니다. 좌충우돌 했던 그간의 과정이 틀리지는 않았음에 안도합니다.
