과제 제목 양식✍️
재테크 입문반 3주차 과제 : 6개월 재테크 플랜 세워보기
STEP 1. 6개월 재테크 플랜 세우기
이 단계는?
- 비전보드에서는 5년간의 계획을 적었다면 좀 더 좁혀, 한 달 단위로 총 6개월의 나만의 재테크 계획을 작성할 차례예요
- 다소 멀게 느껴지는 목표도 쪼개면, 행동 해나갈 수 있는 계획이 구체화 되며 실행력에 좀 더 가속도가 붙을 거예요!
✏️ 이렇게 작성하세요.
1️⃣ 표에 적을 항목은 (1) 독서 (2) 강의 (3) 임장 (4) 투자 (5) 인맥으로 총 5가지 입니다.
이는 재테크에 빠질 수 없는 요소로 매달 각 구성요소를 채우는 행동을 꼭 목표로 세워두고 실천해보세요 :)
2️⃣ 독서의 경우, 추천 도서가 [부동산 투자] [내집마련] [주식] [종잣돈 모으기] 4가지 카테고리 별로 나갑니다.
📌 독서는 가이드 및 템플릿 페이지 추천 리스트에서 골라 채워 보세요 :) (부동산·주식·재테크 총 15권)
3️⃣ 강의의 경우, 월부 커리큘럼 계획에 따라 예시로 작성해두었습니다. 나의 상황에 맞춰 필요에 따라 수강을 할 수 있도록 기재해두고, 주기적으로 점검하여 6개월 플랜을 수정해나가시면 됩니다.
4️⃣ 임장의 경우, 부동산 투자자로 [지역 앞마당]을 늘리는 경우에 목표 계획을 기재해주세요 :) (주식, 종잣돈 모으기의 경우 기재하지 않으셔도 괜찮습니다.)
5️⃣ 투자의 경우, 투자 목표를 기재해주세요 예) 6개월 안에 내집마련, 주식 포트폴리오 구성, 통장쪼개기 완벽하게 실행
6️⃣ 마지막 인맥의 경우, 기나긴 투자 생활을 이어나가게 해줄 [마음의 지지대] 랍니다. 예시로는, 목실감 작성, 동료글에 댓글, 동료 3명 만들기가 있습니다.
✏️ 작성란
| 시기 | 나의 목표 |
|---|---|
2026년 11월 |
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2026년 12월 |
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2027년 1월 |
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| 2027년 2월 |
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| 2027년 3월 |
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| 2027년 4월 |
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STEP 2. 실행 중 우선순위 정하기
이 단계는?
4분면을 통해서 내 인생에 중요한 일에 집중하세요!
매일매일 당연하게 흘려보냈던 시간, 우선순위를 크게 따지지 않고 해왔던 일들을 다시 재정비해보는 단계랍니다. 즉 이 단계를 통해서 지금까지 내가 해왔던 일들 중, 사실은 하지 않아도 되는 그리고 목표 달성과 상관없는 일을 찾을 수 있게 되어요.
중요도 x 시급성을 기준으로 할 일들을 분류한 뒤, 최종 우선순위를 정해봅시다 :)
*행동 원칙 : 중요하고 시급한 것을 먼저 → 중요하지 않고 시급하지 않은 것은 하지 않도록 하기
✏️ 작성란
1. 중요하고 시급한 일 (가장 먼저 하기)
- 월급받고 매달 200만원 미국지수투자
- 강의듣고 과제완수
- 지출 점검하고 저축률 50% 이상 높이기
- 주3회이상 운동하기
- 앞마당 늘리기
2. 중요하지만 시급하지 않은 일
- 재테크/ 투자 계획 수립하여 6개월, 1년 플랜 스스로 정해보기
- 배우자와의 정기적인 자산 성과 리뷰
- 부모님 안부전화
- 교대근무하면서 규칙적인 생활 만들기
-
3. 중요하지 않고 시급한 일
- 반복적인 운영 업무 (AI로 효율화, 구조화 만들기)
- 불필요한 카톡 답장은 최소화로
4. 중요하지도 않고 시급하지도 않은 것 (하지 않기)
- 유튜브 하루 2시간이상 안하기
- 쉬는날 전에 늦잠자지 않기
- 중요하지 않은 인관 관계에 인풋 넣기
- 건강하지 않은 음식 습관 고치기 (군것질, 패스트푸드, 자극적인 음식)
STEP 3. 평가 및 보상
✏️ 작성란
☑️ [평가 방법]
1) 월부 강의 완강 체크
2) 월부 강의- 핵심 과제 완수 체크
3) 목표 저축/ 적립식 투자 달성했는지 체크하여 자산점검
4) 좋은 식단/ 건강/ 생활습관 잘 누적했는지 체크
5) 월별, 주별, 일별 계획 실행 점검
☑️ [보상]
쇼핑하기 (백화점, 50만원 이내)
여행하기 (50만원 이내)
친구or지인들과 모임 (10-20만원 이내)
하루 동안 잠만 자기 or 보고 싶었던 드라마 영화 몰아보기
해외여행 (1년에 1회)
