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제목 : 누구나 투자로 부자가 될 수 있다
읽은기간 : 2026. 3월
저자/출판사 : 배재규/ 이든하우스
평점 : 8.5점
ETF를 단순히 종목고르듯이 사면 안되고 공부가 필요하다.
(자신이 만든 상품 내용이 조금만 적었어도 좋았을 듯~~~)
저자소개 : 한국투자신탁운용 대표이사. 연세대학교 경제학과를 졸업하고, 동 대학에서 행정학 석사학위를 받았다. 1989년 한국종합금융을 시작으로 SK증권, 삼성자산운용을 거치면서 국내 ETF 시장의 토대를 닦았다. 2002년 국내 최초 ETF ‘KODEX200’을 상장시켜 ‘한국 ETF의 아버지’로 불린다. 2022년 한국투자신탁운용 대표이사로 취임해 ETF 브랜드를 ‘ACE’로 재편, 운용자산을 3조 원대에서 22조 원대로 성장시켰다.
그는 “미래 성장은 기술주에 있다”는 철학을 바탕으로, 장기적 관점의 테크 투자 전략을 강조한다. 반도체, 인공지능, 빅테크를 중심으로 구조적 성장산업에 집중하며, ‘ACE 글로벌반도체TOP4 Plus’ 등 혁신 ETF 상품을 선보였다. 또한 AI 기술을 운용과 서비스 전반에 도입해 ‘ACE AI 고객센터’를 개설, 운용 효율화와 고객경험 혁신을 추진하고 있다. 단기 유행보다 지속 가능한 성장에 투자하는 그의 철학은 “ETF는 미래의 부로 가는 가장 지적인 투자”라는 한 문장으로 요약된다.
책 소개 : 누구나 부자가 되고 싶어 한다. 하지만 현실은 녹록지 않다. 여러 가지 투자 방법을 시도해 보지만 부의 길을 걷는 사람은 극소수다. 그런데 여기 “누구나 부자가 될 수 있다”고 외치는 사람이 있다. ‘한국 ETF의 아버지’라고 불리는 배재규 대표다. 25년 넘게 자산운용업계에서 일하며 수많은 투자법과 노하우를 터득한 그는 사람들이 투자에 실패하는 이유는 노력과 의지가 부족해서가 아니라, 투자 ‘방법’이 잘못되어서라고 말한다. 방향과 시간만 올바로 이해하면 모두가 투자에 성공할 수 있다고 이야기하는 그의 투자 철학을 한마디로 요약하면 “미래 성장에 장기 투자하라”다.
『누구나 투자로 부자가 될 수 있다』는 한 번의 투자로 돈을 버는 방법이 아닌, 투자로 진정한 부자가 되기 위한 방법을 알려 준다. 이 책에는 전설적인 투자 대가들의 투자 원칙에서부터 금융위기, 코로나19, 닷컴 버블 등 거대 이슈가 생겼을 때 시장이 어떻게 반응하고 회복하고 또 변화했는지, 무엇보다 AI로 다시 한번 세상의 패러다임이 달라질 현재의 변혁기에 투자 시장이 어떻게 움직일지에 관한 내용이 모두 담겨 있다. 전문가가 아니어도, 매일 시장을 들여다보지 않아도 실천할 수 있는 성공의 길을 제시하는 우리 시대의 투자 바이블이다.
1장 부의 문을 여는 세 가지 질문
-사람들은 종목만 잘 고르면 부자가 될 수 있다고 믿는다. 그렇지 않다. 10년 전에 일찍이 엔비디아나 비트코인을 샀더라도 대부분은 부자가 되지 못했을 것이다. 10년이라는 기간 동안의 변동성에 휘둘려, 조금의 수익만 나도 팔아버렸기 때문이다. 결국 논리와 감정 극복을 보장할 수 있는 구조적 장치가 필요하다
-10년 동안의 가격 등락, 즉 변동성을 이겨 내기 쉽지 않기 때문이다. 좋은 종목을 사는 것도 물론 쉽지 않지만, 사고 나서 끝까지 버티는 것은 훨씬 더 어렵다. 주가가 급하게 오르내리는 변동의 과정에서는 논리보다 감정이 투자 결정을 지배한다. 바로 이 지점이 장기적으로 부를 쌓지 못하는 가장 큰 원인이다.
->투자 공부를 실제로 하지 않을 때는 보유가 쉬웠는데, 오히려 공부를 하면서 다른 물건의 가격과 비교하게 되니 마음의 흔들림이 계속 생긴다.
이 감정을 다스리는 것이 결국 부자의 그릇을 키우는 과정이다.
-변동성이 크면 손실뿐 아니라 수익이 나고 있는 투자에서도 큰 폭의 하락을 경험 했을 때 불안감이 커져 투자를 지속하기 어려워진다.
-1억원의 투자금이 20억원으로 늘었다가 6억원이 사라지는 30%대 하락의 경험은 대부분의 투자자를 무너뜨리기에 충분하다. 분명히 수익이 나고 있는 상황이지만, 초기 투자금의 6배에 달하는 손실 경험은 투자자의 심리를 극도로 불안하게 만든다. 이런 규모의 손실은 며칠 만에도 일어날 수 있다. 여기에 하락 국면마다 언론과 전문가들은 “애플의 성장은 끝났다”는 비관적인 전망을 쏟아내며 장기 보유를 더욱 어렵게 만든단. 한번의 큰 하락은 이겨 내더라도 여러 기간에 걸쳐 두 번, 세 번 반복되는 대규모 하락은 투자자의 마음을 지치게 만든다.
->2010년대 부동산 하락장에서 사람들이 마지막에 버티지 못하고 던진 이유도 하락과 반등을 반복하면서 기간이 길어지면서 멘탈이 버티지 못해서 인 것 같다.
-투자 성과가 논리적인 판단만으로 이루어지지 않는다는 점이다. 변동성은 투자자의 감정을 강하게 자극하기 때문에 장기 보유 여부를 결정하는 핵심 변수로 작용한다.
2장 무엇에 투자해야 하는가(투자 대상 선택)?
-투자 원칙은 절대불변의 진리가 아니라 시대와 시장의 변화를 읽고 끊임없이 조정해야 하는 ‘살아있는 기준’이다.
-아무리 정밀한 분석을 해도 시장은 항상 불확실하다. 예기치 못한 사건과 변동성은 언제든 나타날 수 있다. 그래서 주식 투자는 정보와 분석 능력뿐 아니라 합리적 판단과 감정적 통제력도 요구된다.
3장 세계 주요 시장 분석
-그때 그때 분위기에 휩쓸려 시장을 옮겨 다니는 투자 방식은 장기적으로 보면 성공하기 어렵다. 시장의 단기 흐름은 예측이 어렵고 설명 맞춘다 해도 대부분 반복적으로 재현되기 힘들다.
-가장 위험한 투자 실수 중 하나가 ‘위기가 올 것 같으니 미리 빠져 나왔다가 나중에 시장이 안정되면 재진입하겠다’는 타이밍 베팅이다.
-위기를 완벽하게 벗어나기 위해 노력하지 마라. 그것은 불가능한 일이다. 대신 또 다시 위기가 오더라도 죽지 않고 살아남을 수 있는 투자를 하라. 위기가 지나고 나면 성장이 이어질 것이다.
-위기를 피하느라 복리 효과를 잃는 것이야말로 장기적인 부의 축적에 가장 큰 함정이다.
-세금 부담이 과중하면 사람들이 자산을 축적해 중산층으로 진입할 기회가 줄고, 이미 중산층에 있는 가계도 하향 압박을 받는다
4장 성공 투자를 가로막는 일곱 가지 함정
-주식 투자 관련 유튜버들이 하는 달콤한 이야기의 대부분은 장기적 관점에서 보면 잘못된 것들이다. 그들이 제시하는 방법은 대체로 내가 이어서 설명하려고 하는 투자의 잘못된 습관에 관련된 것들이다.
-투자란 한두 번의 성공으로 인생을 바꾸는 게임이 아니다. 내가 돈이 필요할 때 돈을 쓸 수 있도록 장기적으로 꾸준히 준비해 나가는 여정이다. 중간에 한 두 번 대박을 터뜨려도 그 과정에 큰 실패가 끼어 있다면 장기적으로 부를 쌓을 수 없다.
-우리의 뇌는 일종의 ‘예측 기계’인 셈이며 그 예측은 완전한 객관적 사실보다는 개인이 가진 지식과 경험, 그리고 타고난 성향에 더 크게 영향을 받는다.
-전망에 따라 움직이는 투자는 장기적으로 좋지 않은 성과로 귀결되는 경우가 대부분이다. 시장은 일관된 방향성을 가지지 않으며, 수많은 단기 변수에 의해 요동치기 때문이다.
-진정한 투자자는 미래를 정확히 예측하려 하기보다 불확실성을 전제로 한 합리적인 원칙과 전략을 세우는데 집중해야 한다.
-시간이 흘러도 유효한 정보는 정보가 아니라 지식이다. 지식은 영속적이며 책속에 있다. 축적될수록 가치가 높아지고, 다른 지식과의 상호작용을 통해 시너지를 창출해낸다.
-단기적으로는 예측 불가능한 사건이나 시장의 급격한 변동이 주요 리스크가 된다. 하지만 투자 기간을 길게 보면 단기 급락은 큰 흐름속에서 잠깐 생겼다 사라지는 작은 파동이다.
-투자자 스스로 장기 투자를 통한 성과가 실현되는 경험을 축적해야만 투자 행태가 근본적으로 바뀔 수 있다.
->지금 내가 경험하는 것들이 나의 투자 토대가 된다.
-마켓타이밍은 운이 좋을 땐 짜릿하지만 대부분은 투자 전략 자체를 흔들고 실패로 이끈다. 시장의 일시적 등락에 일희일비하지 않고 미래 성장이 있는 자산에 장기적으로 투자하는 것이 부를 축적하는 가장 확실한 방법이다.
5장 기술주에 투자하라
-위기는 절대로 예약된 순간에 오지 않는다. 다만 위기 시 완전히 망하지 않고 살아남을 수 있으면 된다. 위기 시 급락은 시간이 지나면 회복된다. 시간이 우리 편인 투자가 중요한 이유다.
6장 패시브 투자의 시작(액티브 투자의 몰락)
-역사를 되돌아보면 시대의 변화에 따라 등장한 새로운 기술을 활용하는 산업 또는 기업이 당대 부의 창출을 주도했다. 이제 투자도 제조업 시대의 투자 마인드를 벗어나, 디지털 시대에 맞는 투자 마인드와 전략이 필요하다.
-제조업은 1차 함수처럼 일정한 비율로 성장하지만 테크 기업은 2차 함수처럼 기하급수적인 성장 구조를 지닌다.
8장 자산 배분과 생애주기펀드(TDF)
-개인 투자자에게는 한 가지가 더 중요하다. 투자 대상을 고르는 것 못지않게 투자 이후에 찾아오는 변동성을 어떻게 견디느냐가 장기 성과를 결정한다.
-일반 투자자가 장기 투자하기 힘든 가장 큰 이유는 심리적 흔들림이다. 시장이 크게 출렁일 때 손실을 견디지 못해 중도에 포기하거나 이익이 나고 있는 상황에서도 추가 하락에 대한 우려로 매도할 가능성이 높다.
10장 부의 공식
-투자자는 반드시 훈련을 통해 감정을 통제 할 수 있어야 한다. 이 훈련의 핵심은 투자라는 행위의 본질을 깊이 이해하는데 있다.
-꾸준한 적립식 투자는 시장의 등락을 오히려 기회로 만든다. 가격이 오르면 수익이 발생하고 가격이 내리면 더 낮은 가격에 더 많은 자산을 매수할 수 있다.
-투자란 ‘수익률’이 아닌 ‘철학’이다. 단기 수익에 일희일비하는 대신 장기적 안목과 흔들리지 않는 전략으로 시장을 대하라.
-진정한 성공이란 스스로 자부심을 가질 수 있는 삶의 결과물이어야 한다. 그러기 위해서는 현재에 안주하지 않고 끊임없이 변화를 추구해야 한다.
-성공적인 삶을 위해서는 내 일에 최선을 다하는 동시에 그 기반이 되는 지식을 쌓고 스스로 확장해야 한다. 그것이 자부심 있는 삶을 만드는 출발점이다.
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