STEP 4. 요구 수익률 계산
목표 금액 43억 기준
(현재 나이 38세 /
종잣돈 포함 올해 남은 기간 1,000만원,
이후 연 저축 3,000만원으로 시작)
☑️ 연봉 인상이 없는 고정급으로 연봉 상승률을 반영하지 않고 부업 소득 포함 예상 금액 3000만원 고정
투자 수익률 | 목표 달성 나이 | 달성연도 |
|---|---|---|
| 수익률 5% | 79세 | 2067년 |
| 수익률 10% | 62세 | 2050년 |
| 수익률 15% | 55세 | 2043년 |
| 수익률 20% | 52세 | 2040년 |
목표 은퇴 시기를 달성하기 위해 필요한 저축액과 투자 수익률
☑️ 연 저축액: 3,000만원
☑️ 목표 투자 수익률: 10~15% 달성
→ 60세(2048년) 은퇴 목표
STEP 5. 인생 로드맵 그리기
| 시기 | 나의 목표 |
|---|---|
지금 ~ 첫 5년 (2031년, 43세) | 📍2026~2031년, 38~43세 - 월부 안에서 꾸준히 투자실력 키우기_부자습관(독.강.임.투.인) - 서울 4~5급지 내집마련 |
| 10년 뒤 (2036년, 48세) | 📍2036년, 48세 - 서울 3급지 이상 갈아타기 - 순자산 10억 달성
- 부자습관 지속 – 취미부업의 사업화, 초기 파이프라인 구축 |
| 15년 뒤 (2041년, 53세) | 📍2041년, 53세 수도권, 경기도 N채 투자 - 순자산 20억 달성, 부자습관 지속, 멘토 활동 - 본업<(부업+투자소득) 달성 - 은퇴 준비, 세금 공부 |
| 20년 뒤 (2046년, 58세) | 📍2046년, 58세 - 강남3구, 성동구 내집마련 - 순자산 30억 달성 - 평생교육 사업가(노후준비) - 자산 포트폴리오 정비, 배분 |
25년 뒤 (2051년, 63세) | 📍2051년, 63세 - 순자산 50억 달성 - 자산 포트폴리오 관리 - 정기봉사,기부(병원, 아너소사이어티 가입자) - 평생교육사업 해외출강, 협회 - 행복한 노후, 낭비할 수 있는 취미, 버킷리스트 도장깨기 |
STEP 6. 계획 수립 — 5개년 계획표
시기 | 나의 목표 |
|---|---|
2026 | 부자습관 지속, 종잣돈, 부업소득 |
2027 | 매도자산 정리, 내집마련 1호기 |
2028 | 갈아타기, 앞마당, 종잣돈 |
2029 | 부업소득 파이프라인, 종잣돈 |
2030 | 부업소득 안정화, 순자산 1차 달성 |
비전보드 1회차
