[재테기 올리버아빠] 2주차 과제 - 연금저축계좌, ISA 계좌 개설

안녕하세요. 올리버아빠입니다.

연금저축계좌와 ISA 계좌는 지난 3년 정도 운영중인데요.

그 때는 혼자서 여기저기 찾아보고 공부하면서 만들고 운영했었네요.

이번 강의를 듣고 나니 포트폴리오를 다시 가다듬어야겠다는 생각이 들었습니다.

연금저축펀드에는 25만원, IRP 에 50만원씩 납입하고 있었는데 

강의를 듣고 나니 이제는 연금저축에 50만원을 넣는 것이 낫겠다는 생각이 드네요.

ISA 에는 20원씩 넣고 있었는데 이제는 제 ISA 가 아니라 아내 ISA 를 이용해야겠다는 생각이 들었습니다.

지난 3년간 어떻게 운영되었고, 수익률은 어땠을까요?

저는 올웨더포트폴리오를 이용하고 있었어요.

그것도 레이달리오 포트폴리오라 채권에 50% 나 넣고 있었죠.

그래서 주식에서 번 돈을 채권으로 다 잃어버렸네요.

그 때는 그게 맞는 줄 알았는데 주식 시장이 워낙 계속 좋았던 바람에 어쩔 수 없죠.

연금저축펀드는 17.5%, ISA 는 31.6% 수익이 나고 있습니다.

ISA 는 채권보다 주식 비중을 좀 높여놔서 수익이 좋았나보네요.

IRP 도 29.3% 정도 수익이 나고 있는데 거긴 또 포트폴리오가 달라요.

이런 저런 포트폴리오를 실험하면서 제게 맞는 투자 방식을 찾고 있던 중이었습니다.

그런데 강의를 들어보니 포트폴리오 싹 정리하고 좀 단순하게 가야할 것 같네요.

복잡한 방식이 크게 소용 없음을 느꼈습니다.

은퇴자금은 예전에 열기 수업 들었을 때 30억으로 계산해놨었는데 

전 월부 생활하다가 꿈이 더 커졌어요.

아내가 얼마 전 “나중에 나이 들어서 강원도 같이 공기 좋은 곳에 별장 하나 있었으면 좋겠어” 라고 해서

“난 국내 별장이 아니라 나중에 세계 곳곳에 별장을 짓고 살꺼야.” 라고 했었어요.

꿈이 커서 좋다면서 씩 웃더군요.

모두들 여유로운 노후를 위해 달려보아요. 화이팅!

저도 지금처럼 앞으로도 쭉 잘 해볼께요.