배당 ETF SCHD 투자로 노후준비 가능할까? (+ 주가, 배당금, 배당락일)

작성일 : 2025.03.28

안녕하세요! 비브입니다 :)

얼마 전에 어머니랑 대화하다가,

SCHD ETF에 투자해서

배당을 받는 방법으로

노후준비를 하고 계시다는

말씀을 들었는데요.

SCHD는 배당 수익과 더불어

꾸준한 성장 가능성으로

은퇴 및 경제적 자유를 준비하는

장기 투자자들에게 인기있는

ETF 종목입니다.

은퇴와 경제적 자유라니!

어떤 ETF인지  호기심이 생기는데요.

SCHD의 특징, 장점, 단점 및

투자 전략까지!

알아보겠습니다.

목차

1.SCHD 특징

2.SCHD의 장점 및 단점

3.SCHD 투자전략

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📌

SCHD 특징

SCHD(Schwab U.S. Dividend Equity ETF)는

미국 최대의 증권사인 찰스슈왑에서

2011년에 출시한 ETF로

배당금을 지급하는 미국 주식 100개의

시가총액 지수를 추종합니다.

✔ 운용사 : Charles Schwab.

✔ 운용 수수료 : 0.06%

✔ 연배당률 : 3.71% (분기배당)

보통 ‘슈드’라고 부르는 SCHD는

꾸준한 배당과 우량한 종목 구성이

특징인데요.

✅ SCHD 종목 구성 TOP10

(2025/3 기준)

✔ 코노코필립스(COP)

✔ 쉐브론(CVX)

✔ 버라이즌(VZ)

✔ 브리스톨-마이어스 스큅(BMY)

✔ 코카콜라(KO)

✔ 암젠(AMGN)

✔ 시스코(CSCO)

✔ 애브비(ABBV)

✔ 알트리아그룹(MO)

✔ 펩시코(PEP)

미국의 대형 우량주들로

TOP10 종목을 구성하고 있는 것을

볼 수 있습니다.

SCHD의 섹터 비중은

S&P500이나 QQQ보다

안정적인 섹터에 치중되어 있는데요.

헬스케어, 금융, 필수소비재,

에너지, 산업재 등

여러 필수섹터에 골고루 분포되어 있고

S&P500이나 QQQ에 비해

기술섹터 비중이 10.95%로

낮기 때문에 변동성이 적습니다.

✅ SCHD에 1억을 투자하면?

현재 시점에

SCHD에 1억을 투자하면,

연간 배당금은

세후 약 300만원 정도입니다.

분기 배당이기 때문에

분기별로 약 75만원 정도를

배당금으로 받는 것이죠.

은행 예금보다 높은 수익률이기에

배당 재투자를 통해

장기적으로 복리의 효과를

누릴 수 있습니다.

그러나 배당금만으로 생활비를

충당하려면 꽤 큰 자본금이

필요할 것으로 보입니다.

📌

SCHD의 장점 및 단점

✅ SCHD 장점

✔ 꾸준한 배당성장

SCHD는 최근 5년의

평균 배당 성장률이

약 14%로 상당히 높은 편입니다.

분기별로 배당금을 지급하며,

이를 재투자한다면 복리효과를

극대화할 수 있습니다.

✔ 낮은 운용 비용

연간 운용보수가 0.06%로

장기 투자 시 비용이 적어

순수익률을 높이는데 유리합니다.

✔ 안정적인 포트폴리오

우량한 미국 대형주를 중심으로

투자하기 때문에 안정성을 가지고

시장 변동성에 대응합니다.

✅ SCHD 단점

✔ 배당 수익률의 한계

SCHD의 시가 배당률은

2~3%로 고배당 ETF에 비해

수익률이 낮은 편입니다.

✔ 배당 성장 지속성의 불확실성

과거 10년간은 배당률이 지속해서

성장해왔지만, 향후 배당 성장률이

동일하게 유지될지 알 수 없습니다.

✔ 기술주 및 특정 섹터의 비중 부족

기술주와 리츠 섹터의 비중이 낮아

성장하는 섹터의 상승세를

놓칠 수 있습니다.

📌

SCHD 투자전략

위의 장단점을 고려했을 때,

배당 성장과 안정적인 배당금,

배당 재투자를 통한 복리효과로

은퇴 준비 및 경제적 자유를

목표로 하는 장기 투자자들에게

적합한 ETF입니다.

성장주 ETF와 비교했을 때에는

주가 상승률이 상대적으로 낮아

단기 투자자에게는 적합하지

않을 수 있습니다.

특히 QQQ와 장기 수익률을

비교했을 때 확연한 차이가 있는 것을

볼 수 있는데요.

우량한 주식들로 주식 시장의

변동성을 방어하는 만큼,

기술주와 같은 섹터의 부족으로 인해

성장성이 부족하기도 합니다.

이런 점을 보완하기 위해

SCHD의 부족한 성장성을 보완하기 위해

QQQ(나스닥100ETF)나

주요 빅테크 기업을 함께 투자해

배당 수익과 자본 성장 모두를

잡을 수 있는 균형잡힌 포트폴리오를

구성하는 것이 주요하겠습니다.

긴 글 읽어주셔서 감사합니다!

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