[재테크 기초반 7기 50조] 2강 수강 후기

이번 2강 강좌 수강과 과제하기를 통해 퇴직연금으로 가입해서 운용중이던 IRP외에 절세와 장기 적립/투자가 가능한 연금 저축과 ISA에 대하여 이해하고 미래에셋증권 MTS를 통해 계좌까지 개설하게 되었다.
 

기존에는 여유자금을 모두 퇴직연금에 투입했으나, 통장쪼개기를 통해 새롭게 계획된 자금을 절세 및 중간 인출 용이성 등을 고려하여 연금저축, IRP, ISA 계좌에 분산 투입하기로 했다. 

과거 IRP 및 변액연금에서 투입된 금액을 펀드 및 채권, TDF 상품 등에 투자를 했으나, 나름대로 주기적인 평가를 통해 상품 변경 및 리밸런싱 등을 했으나 수익률은 오히려 예금에 넣어 두는 것 보다 좋지 않았다. 그래서 간접 투자에 대해서도 변동성이 크고 은행 예금 이상의 수익률이 크다는 선입견을 가지게 되었고 제대로 된 지식 없이 관리를 하는 것 또한 부담이 되었다. 

강사님의 경험과 열정적인 강의 내용을 느끼고 이해 하면서 장기 투자를 목표로 S&P500 ETF 상품을 선택하여 지속적으로 투자한다면 분명히 일정 수준 이상의 수익률 달성이 가능할 것이라는 기대를 가지게 되었다. 먼저 1~2년 정도를 지속 투자하면서 성공의 경험을 쌓게 되면 기대가 확신이 되고 이후에도 퇴직 전 까지 장기 투자가 가능할 것이라고 예상된다. 다만, 아내는 ETF와 같은 간접 투자 상품에 대해서도 주변 사람들의 부정적인 의견을 듣고 손실만 날 것이라는 생각을 가지고 있어서 투자 성과를 통해 가능성을 보여주어야 하는 부담이 있다.