[재기반 2주차 강의 후기 / 50번의겨울이지나도]

번다 - 모은다 - 굴린다 - 안모은다 - 나만의 목표

배운바 실행하라!

“강남 아파트처럼 꾸준한 우상향의 주식만을 사자”

주식투자(베타 투자 / 알파 투자)

가장 확실한 알파는 절세다!

• 가장 쉬운 알파 = 절세 투자

  즉시 얻는 확정적 수익(무 위험)

  누구나 실현 가능(특별한 능력 필요 X)

  장기 복리 효과로 수익률 극대화

  2. 절세 계좌의 활용 자산의 크기를 결정

  원금 → ISA / 연금저축 / IRP → 자산

ETF 선택

ETF / MTS

ETF 투자 장점

• 분산투자 / 정기 교체 - 펀드와 공통점
• 저렴한 수수료 / 쉽게 사고 팜 - 펀드와 차이점

ETF 투자 단점

• 내가 모르는 종목에 투자 할 수 있음.
• 주식 투자 수익률이 높지 않다

EX) ACE(ETF 브랜드)미국(투자 국가)S&P 500(추종하는 지수)

ETF 투자자가 알아야할 핵심 용어

1. 지수(기초 지수)

• 여러 기업들의 주가 흐름을 하나의 숫자로 산출하는 것

• 지수가 다르면 투자하는 종목과 비율 달라짐

  2. NAV - Net Asset Value(순 자산가치)

  - 순자산 가치 의미, ETF 1주가 보유한 본질적인 가치

  3. iNAV(실시간 순자산가치)

  - 10초 마다 실시간으로 제공되는 NAV

  - 실시간으로 주가가 움직이면서 ETF(A) 1주의 가치가 달라지는데, 이 가치를 10초마다 추정하여 제공되는 NAV

  * 중요!) ETF 매수시 매수가격이 iNAV를 비교해야 불필요 손실 X

  4. 추적 오차

  - 지수와 NAV 움직임의 차이

  - 추적 오차가 0에 가까울수록 운용 잘하고 있는 ETF

  5. 괴리율

  - NAV와 시장 가격의 차이

  - ETF 종목에 매수 주문이 몰려 NAV보다 더 높은 가격에 매매 체결될 수 있고, 반대로는 급락도 가능(괴리율 높음)

ETF 관련 비용

1. 총 보수(펀드 보수)

   - ETF를 운용하는데 발생하는 연간 운용 비용의 비율(자산 운용사에 지급되는 비용)

   - 총 보수라는 명칭이 ETF 관련 모든 비용처럼 보이는 오해~

   2. 기타 비용

   - ETF 운용에 필요한 추가적인 비용, ‘기초 지수’에 대한 사용료 등이 포함

   - ETF 비용은 보통 1년 단위이나, 상장한지 1년이 안된 ETF의 기타 비용은 상장 이후의 누적 비용.

   - 상장한지 1년 미만의 ETF는 기타 비용이 작아 전체 비용이 적다고 오해 할 수 있음.

   3. 매매 중개 수수료율

   - 펀드 매니저가 ETF의 보유 종목을 사고 팔며 발생한 수수료

   4. TER = 총 보수 + 기타 비용

   5. 실부담 이용률 = 총 보수 + 기타 비용 + 매매 중계 수수료율

   - 최종 판단이 되는 ETF 비용

   - ETF 비용은 투자자가 별도로 지불 X, NAV에 포함되어 수익률에 영향

• 1년 이상 상장된 ETF를 매수하자!
• 실부담 비용률이 낮은 ETF를 매수하자!
• 과표 증분(세금 산정을 위한 기준 가격이 얼마나 올랐는지 계산) / 과표 기준가

절세 계좌

1. ISA
2. IRP
3. 연금 저축 계좌