코스닥 성장주 투자하고
공모주 청약 우선배정 +
연 200만 원 소득공제받는 방법
안녕하세요 저는 공모주 청약을 즐겨 하는 킴찹!
바빠서 깜박하는 경우나
와 정말 이 기업은 별로다.. 하는
경우를 제외하곤 저는 거의 모든 공모주 청약에
참여를 하고 있는데요!
작년엔 총 59개의 공모주 청약에 참여해서
총 128만 2,799원을 벌었더라고요.
비례배정까지 챙기긴 돈이 별로 없어서
대체로 균등배정만 받는
최소 증거금 청약만 참여하는데,
요즘 청약 경쟁률 너무 세서
균등배정 1주도 간신히 받게 되고
배정에서 탈락하는 경우도 흔하더라구요. ㅠㅠ
오늘은 저처럼 공모주 청약에
적극적인 분들을 위한
추가 선택지가 하나 있어서
소개하려고 합니다.
바로 코스닥 성장주에 투자하고
공모주 청약 우선 배정에
연 최대 200만 원 소득공제까지
챙기는 방법이 있다고 하는데요!
코스닥 성장주에 투자하고
각종 혜택 챙기는 '코스닥 벤처펀드'
“코스닥 성장주에도 투자하고 싶고,
공모주도 조금 더 유리하게 받고 싶고,
세금 혜택까지 있으면 좋겠는데
그런 방법 없을까?”
네 있습니다! 그걸 겨냥해서 나온 상품이
바로 코스닥 벤처펀드인데요.
정부의 코스닥 활성화 정책에서 출발한 펀드로,
벤처기업과 코스닥 상장 중소· 중견기업에
일정 비율 이상 투자하도록 설계돼 있습니다.
운용 구조를 보면, 벤처기업 신주와
벤처기업 해제 후 7년 이내
코스닥 상장 중소·중견기업의 신주·구주 등에
신탁재산의 50% 이상을 투자해야
코스닥 벤처펀드 요건을 충족합니다.
이런 구조 덕분에 일반적인 국내 주식형 펀드보다
코스닥 성장주와 벤처기업에
더 직접적으로 접근할 수 있습니다.
코스닥 벤처펀드 주요 혜택
1. 공모주 청약 우선배정
먼저 공모주 우선배정부터 살펴보면,
금융위는 코스닥 벤처펀드 투자하는
개인투자자들에게
코스닥 공모주 물량 30%를
우선 배정하는 방향을 제시했습니다.
특히 이 비율은 올해 1.1 이후
증권신고서 제출분부터 25 → 30%로
그 한도가 상향되었다는 점에서
더욱 눈에 띄는 부분인데요,
사실 신규 상장하는 공모주의 대부분이
코스닥 종목이라는 점에서,
저처럼 공모주 청약을
제대로 하고 싶은 투자자들에겐
매력도가 더 높아질 펀드임이 확실한 듯 합니다..!
(근데 이게 정확히 어떤 기준으로
우선배정을 해주는 건지를 아직 모르겠어요
아시는 분 좀 알려주시면..)
코스닥 벤처펀드 주요 혜택
2. 연말정산 소득공제 최대 200만 원
가입 금액 최대 2천만 원의 10%,
즉 연간 최대 200만 원까지
연말정산 or 종합소득세 소득공제가 가능합니다.
따라서 소득공제 혜택을
최대한 챙겨보고 싶으신 분들에게도
괜찮을 투자 방법이죠!
대신 아래와 같이 몇 가지 조건이 붙으니
꼭 확인하시길 바랍니다.
① 의무보유기간 각 매수일로부터 3년 이상,
② 3년 안에 환매하면 이미 받은
소득공제 금액이 추징될 수 있다는 점
③ 소득공제는 연 1회 신청 구조,
④ 가입기한은 2028년 12월 31일
매수결제분까지
즉, 한번 가입하면 3년 이상은
꼭 보유해야 한다는 사실을
잊지 마시고 투자에 참여하여야 합니다.
그리고 소득공제는 말 그대로
세금 계산에 반영되는 혜택이지,
수익을 보장해 주는 장치는 아니라는 점!
마지막으로, 코스닥 벤처펀드는 결국 코스닥과
성장주 벤처기업에 투자하는 상품이라
변동성이 클 수 있고,
공모주 우선배정 역시 ‘우선’일 뿐
수익이 자동으로 따라오는 건 아니라는 점도
유의해서 투자하셔야겠습니다.
실제 상품 살펴보니
현재 주거래 계좌인 메리츠증권의
코스닥 벤처펀드 현황을 살펴봤는데요,
먼저 투자성향 설문을 하고 나니
상품 리스트가 보였습니다.
3개월 수익률 상위 상품이 24.85%로,
꽤 나쁘지 않은 수익률을 보여주고 있더라고요.
보유 현금이 충분하다면
연 한도인 2000만 원 정도는
투자해 볼 법 한거 같기도 하고??!
보유 자산을 보니까
괜찮은 종목들을 꽤 갖고 있는 거 같더라고요.
기간별 수익률도 봤는데
3년, 5년 수익률도 되게 양호했어요..!
(1년 수익률 88.96%, 2년 95.28%,
3년 221.81%, 5년 282.78%)
이정도면 내가 주식투자 하는것보다
나을수도…? ㅋㅋㅋㅋㅋ
이런 분들에게 딱 맞아요!
제 생각에 코스닥 벤처펀드는
딱 이런 분들에게 맞겠더라고요.
① 직접 벤처기업을 발굴해서
투자하긴 어렵지만,
코스닥 성장주 흐름은 놓치고 싶지 않은 분.
② 공모주 청약 기회도 조금 더
넓게 가져가고 싶은 분.
③ 소득공제 혜택을 최대로
늘리고 싶은 분
그리고 ④ 3년 정도는 자금을
묶어둘 수 있는 분에게 적합하겠습니다.
반대로 단기 매매 성향이 강하거나,
세제 혜택만 보고 들어오려는 분에게는
생각보다 답답할 수 있을 것 같아요.
의무보유기간이 있고,
판매사 간 펀드 이동도 안 되기 때문이죠!
정리하면 코스닥 벤처펀드는
코스닥 성장주 투자 + 공모주 우선배정
+ 소득공제 혜택을 한 번에 묶어 놓은
매력적인 투자 상품입니다.
특히 공모주 우선배정 30% 혜택이
모든 공모주 청약을 빠짐없이 참여하는
저 같은 개인투자자 입장에선
충분히 관심 가질 만한 포인트인 것 같아요.
꼭 소득공제 혜택 연 최대 200만 원을
풀로 챙길 필요는 없으니,
일단 200만 원만 시험 삼아 가입해 봤는데요,
(궁금한 건 못 참지)
위에서 말한대로 일단 전체 배정물량의
30%를 코스닥 벤처펀드 투자자에게
우선배정 한다고는 하는데,
그 기준을 찾을 수가 없어서 말이에요…
과연 공모주 청약 우선배정 얼마나 효과 있을지
매우 궁금한 1인입니다.
워낙에 다 해봐야 직성이 풀리는 사람이라,
직접 펀드 가입을 해 봤는데!
실제 얼마나 더 배정받는지도
글로 남겨보도록 할게요!
(설마 투자 금액에 따라
우선배정 순위가 달라지려나..?)
