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재테크 입문반 1주차 과제 - 나만의 행복한 삶을 그리고 재정 목표 설정하기

26.08.02 (수정됨)

 

STEP 1. 비전 구체화 — 마인드맵으로 큰 그림 그리기

이 단계는? 

- 내가 가장 원하는 내 인생의 목표를 찾고 정의하는 단계입니다.
- 경제력, 건강, 인간관계, 일, 일상, 노후 각 구성요소별로 나누어 작성해 볼 거예요.  

행복한 삶의 목표를 구체화해 볼게요.

 

 

영역

나의 목표

경제력

• 강남구 또는 서초구에 40평대 이상의 아파트를 소유하는 삶

• 부동산, 주식 등 다양한 투자 수익으로 자산이 꾸준히 늘어나 경제적 자유를 누리는 삶

• 사고 싶은 것, 하고 싶은 것, 먹고 싶은 것을 가격에 크게 구애받지 않고 선택할 수 있는 삶

• 자녀가 원하는 교육과 꿈을 충분히 지원할 수 있는 경제적 여유

• 가족, 친구들과의 여행과 취미, 자기 계발에 아낌없이 투자할 수 있는 삶

인간관계

• 힘들 땐 서로에게 힘이 되어주고 진심으로 서로의 행복을 응원하는 사랑하는 가족과 친구

• 서로에게 긍정적인 자극을 주고 함께 성장하는 원동력이 되는 동료

• 존경할 점과 배울 점이 많고, 건강한 지침과 방향을 제시해 주는 멘토

• 다양한 분야에서 성공을 이루고, 선한 영향력과 긍정적인 에너지를  주고받는 지인들

건강

• 체지방은 낮고 근육은 탄탄한, 균형 잡힌 건강한 몸매

• 가족을 위해 건강한 음식을 준비하고 함께 건강한 식습관을 실천하는 삶

• PT, 필라테스, 발레, 골프 등 다양한 운동을 즐기는 활기찬 일상

• 외부 자극에 쉽게 흔들리지 않는 단단한 내면과 건강한 멘털을 갖춘 삶

• 건강한 노후를 위해 꾸준한 운동을 생활화

일

• 끊임없이 배우고 성장하여 내 분야를 대표하는 전문가로 자리매김하기

• 전공 분야에서 확실하게 전문성을 키우기

• 같은 직군의 사람들에게 영감과 영향을 주는 전문가로 성장하기

• 나의 경험과 전문성을 담은 전공 분야의 책 출판하기

• 한 번쯤은 꿈꾸던 사업에 과감히 도전하여 새로운 가능성을 펼쳐보기

일상

• 자기 계발, 취미생활, 여행을 꾸준히 즐기며 내면을 성장시키는 삶

• 피부 관리와 꾸준한 운동 등으로 건강한 몸과 외모를 가꾸는 삶

• 가족, 친구들과 희로애락을 함께 나누며 평온하고 행복하게 살아가는 삶

• 하루하루 주어진 일상을 소중히 여기며 감사하는 삶

• 타인과 비교하지 않고 어제의 나보다 더 나은 오늘의 내가 되기 위해 노력하는 삶

노후

• 사랑하는 가족과 주변 사람들에게 아낌없이 베풀 수 있는 여유로운 말년

• 미리 준비한 연금과 투자 소득만으로도 주변 사람들에게 베풀 수 있을 만큼 넉넉한 경제력

• 자기 계발과 취미생활을 자유롭게 즐기며 살아가는 삶

• 건강하고 여유롭고 평안한 노후

STEP 2. 비전 시각화 — 이미지 보드

이 단계는?

 - 마인드맵에 작성한 6가지 영역을 각각 1개의 이미지로 시각화하는 단계입니다.
- 각 영역을 대표하면서, 나의 가슴을 뛰게 하는 이미지를 모아보세요 :)
- 이미지 보드가 완성되면 꼭 컴퓨터, 핸드폰 바탕화면에 넣어두세요. 여러분의 목표로 가는 속도를 2배로 빠르게 해줄 거예요.

나의 가슴을 뛰게 하는 미래의 모습이라면 위 6가지 항목이 아니어도 괜찮아요. 

 

 

 

STEP 3. 재정 목표 설정 — 노후 자금 계산

이 단계는? 

- 꿈처럼 느껴지는 ‘행복한 삶(이미지 보드)’에 필요한 자금을 계산해 보는 단계에요.
- 노후생활 자금, 거주비용, 여가/건강을 위한 비용을 나눠서 계산할게요.
 

항목내용
목표 은퇴자금54억원
은퇴 목표 시점65세 
구성 요소별 필요 금액노후생활 자금 17억, 거주비용 30억, 여가 및 건강 7억

📸 계산기 캡처 화면을 아래에 붙여넣기

 

 

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