재테크 입문반 2주차 과제 : 재정 목표를 이루기 위한 요구 수익률 계산 및 인생 로드맵 그려보기 비전보드 작성(4-6단계) 최종
26.08.11 (수정됨)
목표 금액 34.7억 기준
(현재 나이 46세 / 종잣돈 포함 연 저축 2,760만원으로 시작 )
☑️ 매년 5% 연봉 인상 반영 / 승진 평균 2회 시 10% 추가 인상 가정)
(수기 작성란)
| 투자 수익률 | 목표 달성 나이 | 달성연도 |
|---|---|---|
| 수익률 5% | 64세 | 2044년 |
| 수익률 10% | 56세 | 2036년 |
| 수익률 15% | 54세 | 2034년 |
| 수익률 20% | 52세 | 2032년 |
목표 은퇴 시기를 달성하기 위해 필요한 저축액과 투자 수익률
☑️ 연 저축액: 2,760만원 → 단계적 증가 (승진·연봉 인상 반영)
☑️ 목표 투자 수익률: 10% 달성 → 56세(2036년) 은퇴 목표
| 시기 | 나의 목표 |
|---|---|
지금 ~ 첫 5년 (2031년, 51세) | -재테크 입문반 수강을 시작으로 꾸준히 재테크 공부하기 (강의) - 종잣돈 년간 2760만원씩 꾸준히 모으기 - 투자 방향 설정 완료 및 꾸준하게 10% 수익률 내기 - 베타투자를 시작으로 알파 투자공부 병행 - 종잣돈 1.5억 달성 1호기 진행 |
| 10년 뒤 (2036년, 56세) | - 자산 2배되는 상급지로 갈아타기 - 순자산 20억 달성 - 내 가족들과 안정적인 가정 만들어나가기 - 제 2의 직업 : 전문성 키워 나가기 (부업) |
| 15년 뒤 (2041년, 61세) | - 자산 2배되는 상급지로 갈아타기 - 순자산 30억 달성 - 내 가족들과 안정적인 가정 만들어나가기 - 제 2의 직접 : 부업으로 시작한 분야에서 전문가가 되기 (수익률 창출) - 편안한 일상 |
| 20년 뒤 (2046년, 66세) | - 자산 2배되는 상급지로 갈아타기 - 순자산 50억 달성 - 상위 1% 투자자 - 제 2의 직업 > 수익화 안정화에 집중 - 자유로운 일상 |
| 시기 | 나의 목표 |
|---|---|
2026 | ●꾸준히 종잣돈 모으기 ●열심히 일하며 승진준비 ●재테크 입문반 수강 완료 후 부동산，월백기 강의 수강하며 투자 및 퇴직 준비하기 ●투자 방향설정 완료해보고 주식 투자 꾸준히 진행 ●자산재배치로 서울/수도권 투자와 지방 알파 투자 중 선택하기 ●운동과 독서를 꾸준히 하며 건강한 루틴 만들어나가기 |
2027 | ●알파 투자 준비할 수 있는 공부 이후에 투자 1채 매수 ●알파투자를 시작으로 베타 공부 병행 승진시험을 준비하여 커리어 하이 (몸값 높이기) 10% 도전 ●SNS 운영하면서 감도높은 취향 공유하며 나만의 기록을 쌓기 운동과 독서는 꾸준히! |
2028 | ●저축률 50% 이상 유지 ●꾸준히 운동하고 건강 챙기면서 앞으로 장기적으로 투자 이어나갈 수 있는 체력 만들어나가기 ●아는 지역 (앞마당) 4개 이상 만들기 ●SNS 운영 수익화 성공 및 수익 2배 창출하기 |
2029 | ●저축률 50% 이상 유지 ●리더 역할 또는 핵심 프로젝트 책임 맡기 ●꾸준히 운동하고 건강 챙겨가면서 앞으로 장기적으로 투자 이어나갈 수 있는 체력 만들어가기 ●SNS 운영 수익화 안정화 이후에 수익 6배까지 창출해보기 ●아는 지역(투자 앞마당) 5개 이상 만들기 |
2030 | ●아는 지역(투자 앞마당) 6개 이상 만들기 ●SNS 운영 수익화 안정화 수익 6배까지 창출 ●커리어 & 투자 선순환 구조 만들기 ●5년 로드맵 목표 달성 및 다음 10년 계획 세우기 |
1-2.[월부][재테크 입문]26년 8월 비전보드_2주차 (바깥양반８１).pptx
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