[내마경자_재테크 입문반 2주차 과제] 재정 목표를 이루기 위한 요구 수익률 계산 및 인생 로드맵 그려보기

26.08.08 (수정됨)

STEP 4. 요구 수익률 계산

목표 금액 66억 기준
(현재 나이 43세 / 종잣돈 포함 연 저축 1,000만원으로 시작 )
☑️ 매년 5% 연봉 인상 반영 / 승진 평균 2회 시 10% 추가 인상 가정)

(수기 작성란)

투자 수익률	목표 달성 나이	달성연도
수익률 5%	85세	2068년
수익률 10%	71세	2054년
수익률 15%	64세	2047년
수익률 20%	60세	2043년

목표 은퇴 시기를 달성하기 위해 필요한 저축액과 투자 수익률

☑️ 연 저축액: 1,000만원 → 단계적 증가 (승진·연봉 인상 반영)

☑️ 목표 투자 수익률: 20% 달성 → 60세(2043년) 은퇴 목표

STEP 5. 인생 로드맵 그리기

시기	나의 목표
지금 ~ 첫 5년 (2031년, 48세)	- 재테크 입문반 수강을 시작으로 꾸준히 재테크 공부하기 (강의) - 종잣돈 년간 1000만원씩 꾸준히 모으기 - 투자 방향 설정 완료 및 꾸준하게 10% 이상 수익률 내기 - 미주 베타투자를 시작으로 지투 알파투자 공부 시작 - 10억 초반대로 갈아타기. - 헬스와 달리기로 체력관리 - 주기적으로 가족과 함께하는 시간과 활동을 정하고 1순위로 두기
10년 뒤 (2036년, 53세)	- 10억 중후반대로 갈아타기 - 순자산 13억 달성 - 베타투자와 알파투자를 병행해서 꾸준하게 15~20% 수익률 내기 - 가족과의 시간과 활동 유지 - 건강과 체력관리 유지 - 배움과 나눔
15년 뒤 (2041년, 58세)	- 20억 중후반대로 갈아타기 - 순자산 30억 달성 - 베타투자와 알파투자를 병행해서 꾸준하게 15~20% 수익률 내기 - 직장에서는 은퇴 - 프리랜서나 독립적인 활동 시작 - 가족과의 시간과 활동 유지 - 건강과 체력관리 유지 - 배움과 나눔
20년 뒤 (2046년, 63세)	- 40억대로 갈아타기 - 순자산 60억 달성 - 베타투자와 알파투자를 병행해서 꾸준하게 15~20% 수익률 내기 - 프리랜서 등 독립적인 활동 유지 - 가족과의 시간과 활동 유지 - 건강과 체력관리 유지 - 배움과 나눔

STEP 6. 계획 수립 — 5개년 계획표

✏️ 작성란

시기	나의 목표
2026	지출통제시스템 세팅 저축금액 세팅 후 지내면서 보완하기 미주 베타투자 시작 직장과 일에서의 소득을 높이는 방법 시도하기 (이직, 승진) 매일 간단한 운동으로 체력과 건강 관리 주말 하루(적어도 반나절)는 가족과 함께하는 시간과 활동하며 보내기
2027	베타투자를 시작으로 알파투자 지투공부 병행 시작 베타투자 꾸준히 진행하여 수익률 10% 유지 일에서의 성과를 통해 임금인상 5~10% 도전 매일 간단한 운동으로 체력과 건강 관리 주말 하루(적어도 반나절)는 가족과 함께하는 시간과 활동하며 보내기
2028	기존의 1.5배 정도로 갈아타기 베타투자와 알파투자 병행하여 수익률 15~20% 유지 일에서의 성과를 통해 임금인상 5~10% 도전 매일 간단한 운동으로 체력과 건강 관리 주말 하루(적어도 반나절)는 가족과 함께하는 시간과 활동하며 보내기
2029	베타투자와 알파투자 병행하여 수익률 15~20% 유지 일에서의 성과를 통해 임금인상 5~10% 도전 매일 간단한 운동으로 체력과 건강 관리 주말 하루(적어도 반나절)는 가족과 함께하는 시간과 활동하며 보내기
2030	동일 지역내 상급 또는 한단계 상급지로 갈아타기 베타투자와 알파투자 병행하여 수익률 15~20% 유지 일에서의 성과를 통해 임금인상 5~10% 도전 매일 간단한 운동으로 체력과 건강 관리 주말 하루(적어도 반나절)는 가족과 함께하는 시간과 활동하며 보내기

[재테크 입문]26년 8월 비전보드_2주차 템플릿_내마경자.pptx
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