과제 제목 양식✍️
재테크 입문반 2주차 과제 : 재정 목표를 이루기 위한 요구 수익률 계산 및 인생 로드맵 그려보기
*과제를 작성하실 때는 가이드를 지우고 내 과제로 채워보세요!
STEP 4. 요구 수익률 계산
이 단계는? 같은 목표라도 수익률에 따라 은퇴 나이가 크게 달라져요.
지금 종잣돈 대비 필요한 수익률을 계산해보면, 그 수익률에 맞는 행동 수준도 정할 수 있답니다.
저축을 더 하거나 수익률을 10%만 더 높여도 은퇴 가능 나이가 크게 줄어들어요.
내가 감당할 수 있는 저축 금액을 적어보고 그에 따른 수익률 계산을 통해 목표 수익률을 확인해봅시다.
| 투자 수익률 | 목표 달성 나이 | 달성연도 |
|---|---|---|
| 수익률 5% | 68세 | 2055년 |
| 수익률 10% | 62세 | 2049년 |
| 수익률 15% | 57세 | 2044년 |
| 수익률 20% | 53세 | 2040년 |
목표 은퇴 시기를 달성하기 위해 필요한 저축액과 투자 수익률
☑️ 연 저축액: 2,000만원 → 단계적 증가 (승진·연봉 인상 반영)
☑️ 목표 투자 수익률: 15% 달성 → 57세(2044년) 은퇴 목표
STEP 5. 인생 로드맵 그리기
비전보드 실현을 위해 5~10년 단위로 계획을 세워봅시다.
이 단계는?
- 목표 달성(은퇴)까지 기간을 5년 단위로 쪼개서 20년 로드맵을 세워보는 단계에요.
- 5년이 지날 때마다 내가 이루고 싶은 투자 목표, 자산 목표, 결혼/직업/취미 같은 일상 목표도 함께 적어보세요 :)
- 정답이 아니어도 괜찮아요! 고민해보고, 계획을 세워보는 것만으로도 목표에 가까워질 거라 확신해요!
✏️ 작성란 (나의 목표로 채워주세요)
| 시기 | 나의 목표 |
|---|---|
| 지금 ~ 첫 5년 | • 승진 하자! 승진시, 월급 상승!!!(저축량 UP) • 결혼과 육아 나도 하겠지~?! • 1년에 3~4번의 부동산 강의는 듣자 • S&P500 모으기(수익률 15%) • (27년 승진시)저축액 1000만원씩 모으기 |
| 5년 뒤 | • 순자산 6억 돌파! (15% 수익률인 경우) • 시장을 살피면서 갈아탈지 or 지방에 투자할지 판단하자 • 내 아이들이 자라기에 좋은 환경으로 이사 준비 |
| 10년 뒤 | • 10억 달성기 작성 • 회사 취미로 다니기(좋은 동료 되기) • 안정적으로 부모님 지원, 가정생활 하기 • 학군지로 이사갈 단지 찾아보기 |
| 15년 뒤 | • 30억 순자산 달성 • 진짜 부자의 길 (월급 다 쓰는 삶) • 회사 걸어서 출퇴근 • 안정적인 투자자 |
| 20년 뒤 | • 1년에 1~2번씩 여행 • 나의 워너비 엘스 입성 • 가족, 친구와 행복한 시간 보내기 • 좋은 동료로 남기 • 여유로운 마음 가지고 배려하기 |
STEP 6. 계획 수립 — 5개년 계획표
이 단계는?
인생 로드맵 중 앞으로 5년을 1년 단위로 다시 쪼개는 단계에요.
큰 그림에서 좁혀 가며 매년 할 일을 또렷하게 만들어 보세요 :)
인생 로드맵이 너무 먼 미래처럼 느껴졌다면, 앞으로 5년의 계획은 조금 더 구체적으로 적어보시기 바랍니다.
✏️ 작성란
| 시기 | 나의 목표 |
|---|---|
2026 | • 줄일 수 있는 지출항목 찾기 • K패스 만들기 • 내년 승진 위해 남은기간 열일! • 실전반 수강신청 도전 • 부업 찾아보기 • 이사갈 동네 익숙해지기 • 독서, 운동 루틴화 |
2027 | • 20만원 더 저축 (240만원/년 추가) • 3~4회 부동산 강의 듣기(임장, 돈독모) • 부업 도전하기 • 블로그에 내 이야기 기록 • 독서, 운동 꾸준히 • 알파투자 (연애&결혼) |
2028 | • 저축률 높이기 (3600만원/년 추가) • 블로그 수익화 (30만/월) ▶ 수익화 실현시, 저축액 증가 • 재테크 강의 듣기 (부동산, 주식 등) • 앞마당 4개 만들기 (4급지, 3급지, 지방) • 독서, 운동 꾸준히 |
2029 | • 저축률 유지하기 • 블로그 수익 늘리기(50만/월) • 재테크 강의 듣기(부동산) • 앞마당 4개 만들기(3급지, 지방) • 독서 2권/월 목표 • 운동 꾸준히 • (육아) |
2030 | • 갈아탈지,지방에 투자할지시장 상황 보기 • 매도 or 전세입자 구하기 등의 내 자산시스템 만들기 • 앞마당 2개 만들기(수도권, 지방) • 블로그 수익성 강화(100만/월) • 31년~34년까지 로드맵 수정하기 |
1-2.[월부][재테크 입문]26년 8월 비전보드_남다른물(2주차).pptx
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