과제 제목 양식✍️
재테크 입문반 2주차 과제 : 재정 목표를 이루기 위한 요구 수익률 계산 및 인생 로드맵 그려보기
(수기 작성란)
| 투자 수익률 | 목표 달성 나이 | 달성연도 |
|---|---|---|
| 수익률 5% | 70세 | 2067년 |
| 수익률 10% | 59세 | 2059년 |
| 수익률 15% | 52세 | 2052년 |
| 수익률 20% | 48세 | 2048년 |
목표 은퇴 시기를 달성하기 위해 필요한 저축액과 투자 수익률
☑️ 연 저축액: 1800만원 → 단계적 증가 (승진·연봉 인상 반영)
☑️ 목표 투자 수익률: 10% 달성 → 59세(2059년) 은퇴 목표
STEP 5. 인생 로드맵 그리기
비전보드 실현을 위해 5~10년 단위로 계획을 세워봅시다.
이 단계는?
- 목표 달성(은퇴)까지 기간을 5년 단위로 쪼개서 20년 로드맵을 세워보는 단계에요.
- 5년이 지날 때마다 내가 이루고 싶은 투자 목표, 자산 목표, 결혼/직업/취미 같은 일상 목표도 함께 적어보세요 :)
- 정답이 아니어도 괜찮아요! 고민해보고, 계획을 세워보는 것만으로도 목표에 가까워질 거라 확신해요!
✏️ 작성란 (나의 목표로 채워주세요)
| 시기 | 나의 목표 |
|---|---|
지금 ~ 첫 5년 (2031년, 31세) | -종잣돈 매년 1800만원씩 넣기 -3년뒤 종잣돈 5000만원 될때 알파투자 시행 - 알파투자로 종잣돈 2배 이상 벌었을때 내집마련시행 - 베타투자를 시작으로 알파 투자공부 병행 - 5년뒤 순자산 3억 달성 |
| 10년 뒤 (2036년, 36세) | - 서울권 아파트 내집 갈아타기 - 순자산 10억 달성 - 내 가족들과 안정적인 가정 만들어나가기 - 하는 일 유지하면서 부동산 사업 꾸준히 하기 |
| 15년 뒤 (2041년, 41세) | - 서울 상급지로 갈아타기 - 순자산 20억 달성 - 내 가족들과 안정적인 가정 만들어나가기 - 멘토가 돼서 다른 사람들을 도와주기 |
| 20년 뒤 (2046년, 46세) | - 잠실 르엘로 갈아타기 - 순자산 35억 달성 - 상위 1% 투자자 - 멘토가 돼서 다른 사람들을 도와주기 |
STEP 6. 계획 수립 — 5개년 계획표
이 단계는?
인생 로드맵 중 앞으로 5년을 1년 단위로 다시 쪼개는 단계에요.
큰 그림에서 좁혀 가며 매년 할 일을 또렷하게 만들어 보세요 :)
인생 로드맵이 너무 먼 미래처럼 느껴졌다면, 앞으로 5년의 계획은 조금 더 구체적으로 적어보시기 바랍니다.
✏️
| 시기 | 나의 목표 |
|---|---|
2026 |
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2027 |
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2028 |
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2029 |
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2030 |
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