[재테크 입문반 2주차 과제 전주헌댁] 재정 목표를 이루기 위한 요구 수익률 계산 및 인생 로드맵

26.08.11 (수정됨)

STEP 4. 요구 수익률 계산

목표 금액 46억 기준
(현재 나이 40세 / 종잣돈 포함 연 저축 5,000만원으로 시작 )
☑️ 퇴직금 및 전세상승분 모두 투자금액으로 투입, 저축 5천만원 이상 무조건 유지🔥

목표 은퇴 시기를 달성하기 위해 필요한 저축액과 투자 수익률

☑️ 연 저축액: 5000만원 → 단계적 증가 (퇴직금,전세상승분 반영)

☑️ 목표 투자 수익률: 15% 달성 → 51세(2037년) 노후준비 달성 목표

STEP 5. 인생 로드맵 그리기

시기	나의 목표
지금 ~ 첫 5년 (2031년, 45세)	-독.강.임.투.인. 유지하며 월부생활하기 -1년에 5000만원씩 꾸준히 저축하기 - 순자산 10억 달성하기 - 갈아타기 서울 앞마당 1년에 4개씩 늘리기 - 투자 방향을 설정하고 꾸준하게 15% 수익률 내기 - 실거주 전세집 이사하기
10년 뒤 (고3,대4) (2036년, 50세)	-독.강.임.투.인. 유지하며 월부생활하기 -자산 2배되는 상급지 3급지(동작구)로 갈아타기 -순자산 20억 달성 -내 가족들과 안정적인 가정 만들어나가기 -주말부부 졸업하기-딸기🍓 자산증여
15년 뒤 (2041년, 55세)	-자산 2배되는 상급지 2급지 (성동구)로 갈아타기 -순자산 30억 달성 -3도4촌, 거주지의 자유- 주말엄마의 삶 -딸기🍓드림헬퍼
20년 뒤 (2046년, 60세)	- 강남3구 중 서초구로 갈아타기 - 순자산 40억 달성 - 상위 1% 투자자 - 월급 다 쓰는 삶

STEP 6. 계획 수립 — 5개년 계획표

✏️ 작성 예시

시기	나의 목표
2026	투자 방향설정 완료 베타투자 이어가며 알파 공부 병행 SNS 운영하면서 감도높은 취향 공유하며 나만의 기록을 쌓기 틈새운동과 독서는 꾸준히! 서울앞마당 1개 늘리기(기존앞마당 관리)
2027 (🍓초3, 중1)	저축 5천이상 유지 건강루틴 이어가기 서울앞마당 4개(강남,서초,용산,성동구) 만들기 아너스 유지하기 SNS 운영 수익화 성공 SNS 운영하며 감도높은 취향 공유하며 나만의 기록을 쌓기 실거주 이사(초3, 중1)
2028	저축률 50% 이상 달성 및 유지 꾸준히 운동하고 건강 챙겨가면서 앞으로 장기적으로 투자 이어나갈 수 있는 체력 만들어가기 서울앞마당 5개(3급지) 만들기 SNS 운영 수익화 성공 및 수익 2배 창출 하기
2029	저축률 50% 이상 유지 꾸준히 운동하고 건강 챙겨가면서 앞으로 장기적으로 투자 이어나갈 수 있는 체력 만들어가기 SNS 운영 수익화 안정화 이후에 수익 2배까지 창출해보기 서울앞마당 6개(4급지) 이상 만들기
2030 (🍓초6, 고1)	투자 단지 뽑으며 앞마당 6개 이상 만들기 알파 투자 준비할 수 있는 공부 이후에 투자 1채 매수 or 1호기 갈아타기 SNS 운영 수익화 안정화 이후에 수익 2배까지 창출 유지