STEP 4. 요구 수익률 계산
| 투자 수익률 | 목표 달성 나이 | 달성연도 |
|---|---|---|
| 수익률 5% | 66세 | 2046년 |
| 수익률 10% | 58세 | 2038년 |
| 수익률 15% | 54세 | 2034년 |
| 수익률 20% | 53세 | 2033년 |
목표 은퇴 시기를 달성하기 위해 필요한 저축액과 투자 수익률
☑️ 연 저축액: 5,000만원 → 단계적 증가
☑️ 목표 투자 수익률: 15% 달성 → 58세(2038년) 은퇴 목표
STEP 5. 인생 로드맵 그리기
✏️ 작성란 (나의 목표로 채워주세요)
| 시기 | 나의 목표 |
|---|---|
지금 ~ 첫 5년 (2031년, 51세) | -재테크 입문반 수강을 시작으로 꾸준히 재테크 공부하기 (강의) - 종잣돈 년간 5,000만원 이상 꾸준히 모으기 - 투자 방향 설정 완료(알파와 베타의 효율적 조합과 방법 찾기) - 갈아타기 준비하기 - 투자 부동산 1채 매수 - 순자산 25억 달성 -가족들과 하와이 여행 가기(2주) |
10년 뒤 (2036년, 56세) | -상급지로 갈아타기 -순자산 70억 달성 -더 이상 돈을 벌기 위해 직업 유지하지 않기 |
15년 뒤 (2041년, 61세) | -은퇴 -순자산 100억 달성 |
20년 뒤 (2046년, 65세) | -은퇴 후 전업 투자자로서의 삶 살아가기 -돈을 벌지 않아도 계속 돈이 불어나는 삶 살기 -원하는 사람들과 원하는 시간을 보내는 삶 살아가기 |
STEP 6. 계획 수립 — 5개년 계획표
✏️ 작성란
| 시기 | 나의 목표 |
|---|---|
2026 | -재테크 입문반 수강을 시작으로 꾸준히 재테크 공부하기 (강의) -부업으로 월 500만원 현금흐름 만들어 저축률 늘려가기 -제테크 책 월 3권 읽기(하루에 최소 30쪽을 매일 읽기) -연금 저축 금액 늘려가기(부부 합산 월 180만원 세팅 완료) |
2027 | -투자 수익률 15프로 달성할 투자 방법 찾기(주식 공부) -부업으로 월 600만원 현금흐름 만들어 저축률 늘려가기 -제테크 책 월 3권 읽기 -주 3회 운동 시작하기 |
2028 | -부업으로 월 1,000만원 현금흐름 세팅 준비하기 -투자 수익률 15프로 달성할 투자 방법 공부(부동산 공부) -투자 앞마당(2개 이상) 만들기 -제테크 책 월 3권 읽기 -꾸준한 운동으로 체력 기르기 |
2029 | -부업으로 월 1,000만원 현금 흐름 완료 -투자 앞마당(5개) 만들기 -책 월 3권 이상 읽기 -직업에서 계열 바꿀 공부하기 |
2030 | -직업에서 계열 바꿀 공부하기(합격까지) -투자 부동산 1채 매수 -갈아타기 준비 -책 월 3권 이상 읽기 -운동에서 목표 달성하기 |
