STEP 4. 요구 수익률 계산
| 투자 수익률 | 목표 달성 나이 | 달성연도 |
|---|---|---|
| 수익률 10% | 65세 | 2056년 |
| 수익률 15% | 58세 | 2049년 |
| 수익률 20% | 54세 | 2045년 |
목표 은퇴 시기를 달성하기 위해 필요한 저축액과 투자 수익률
☑️ 연 저축액: 1,200만원 → 단계적 증가 (승진·연봉 인상 반영)
☑️ 목표 투자 수익률: 15% 달성 → 58세(2049년) 은퇴 목표
STEP 5. 인생 로드맵 그리기
✏️ 작성란 (나의 목표로 채워주세요)
| 시기 | 나의 목표 |
|---|---|
| 지금 ~ 첫 5년 | 꾸준한 재테크 공부 저축률 50% 달성 및 유지 소액 전세 레버리지 투자로 수익 실현 후 종잣돈 1.6억 이상으로 내집마련 완료하기 |
| 10년 뒤 | 미국 주식 베타 투자로 자산 축적해 나가기 부업을 통한 추가 소득 실현 안정적인 내 집을 기반으로 가족들과 더 많은 추억 쌓기 |
| 15년 뒤 | 자산 2배 되는 상급지로 갈아타기 순자산 10억 달성 후 자산 배분 시작 부동산 외 기타 자산에 대한 인풋 늘리기 |
| 20년 뒤 | 순자산 30억 달성 다양한 분산 투자를 바탕으로 은퇴 대비 포트폴리오 완성 가족, 지인과 풍족하고 여유로운 일상 함께 즐기기 |
STEP 6. 계획 수립 — 5개년 계획표
| 시기 | 나의 목표 |
|---|---|
2026 | 현금 흐름 통제 시스템 구축해서 저축률 끌어올리기 소액 전세 레버리지 투자 관련 공부 시작(강의) 꾸준한 독서를 통해 경제, 투자 관련 인풋 늘려 나가기 운동에 힘써 건강한 몸과 체력 만들기 |
2027 | 저축률 40%이상 달성 소액 레버리지 투자 관련 공부(강의)와 준비(임장 등) 꾸준히 지속하여 첫 매수 성공하기 운동, 재테크 루틴 꾸준히 실행하기 |
2028 | 저축률 50% 달성 및 유지 1호기 관련 시세 트래킹, 앞마당을 늘려나가기 위한 활동 꾸준히 수행하기 |
2029 | 저축률 50% 유지하되, 좀 더 늘릴 수 있는 방안 강구(부업 등) → 종잣돈 마련에 좀 더 힘쓰기 내 집 마련을 위한 준비 시작 |
2030 | 수도권에 내 집 마련 성공하기 저축 시스템 정비 미국 주식 투자(베타) 관련 공부 시작 이후 5년 계획 구체화하기 |
