과제 제목 양식✍️
재테크 입문반 2주차 과제 : 재정 목표를 이루기 위한 요구 수익률 계산 및 인생 로드맵 그려보기
**목표금액 44억 5천만원
-현재나이 40세 / 연 저축 1200만원 예상 (주담대 및 아이들 양육비용증가를 예상하여 보수적인 금액으로 작성)
| 투자 수익률 | 목표 달성 나이 | 달성연도 |
|---|
| 수익률 5% | 76세 | 2062년 |
| 수익률 10% | 59세 | 2049년 |
| 수익률 15% | 53세 | 2039년 |
| 수익률 20% | 51세 | 2037년 |
목표 은퇴 시기를 달성하기 위해 필요한 저축액과 투자 수익률
☑️ 연 저축액: 1,200만원
☑️ 목표 투자 수익률: 15% 달성 → 55세(2041년) 은퇴 목표
STEP 5. 인생 로드맵 그리기
비전보드 실현을 위해 5~10년 단위로 계획을 세워봅시다.
✏️ 작성란 (나의 목표로 채워주세요)
| 시기 | 나의 목표 |
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지금 ~ 첫 5년 (2031년, 45세) | - 재테크입문반 수강 완료시점부터 확실한 투자 방향을 정하기
- 매년 1200만원씩 미국 지수 투자
- 알파투자 공부하기
- 갈아타기할 목표아파트를 정하기
- 순자산 10억 달성
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10년 뒤 (2036년, 50세) | - 갈아타기 방법 확실히 공부하기
- 현 거주지 이상 급지 2010년대 이후 지어진 대단지 25평 아파트로 갈아타기
- 첫째 아이 대학보내기
- 꾸준히 연간 1200만원 이상 저축 및 투자이어가기
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15년 뒤 (2041년, 55세) | - 둘째 아이 대학보내기
- 정년퇴직 준비하기
- 퇴직 후 지속할 업을 찾아 저축을 더욱 지속할 수 있는 방법 찾기.
- 순자산 28억 달성
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20년 뒤 (2046년, 60세) | - 정년 후 연간 500만원 이상 투자하기
- 아이돌보미 활동하기, 부업하기 등
- 순자산 50억 달성
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STEP 6. 계획 수립 — 5개년 계획표
이 단계는?
인생 로드맵 중 앞으로 5년을 1년 단위로 다시 쪼개는 단계에요.
큰 그림에서 좁혀 가며 매년 할 일을 또렷하게 만들어 보세요 :)
인생 로드맵이 너무 먼 미래처럼 느껴졌다면, 앞으로 5년의 계획은 조금 더 구체적으로 적어보시기 바랍니다.
✏️ 작성란
| 시기 | 나의 목표 |
|---|
2026 | - 투자금 1200만원 이상 모으기.
- 낭비, 배달 음식 지양하기, 신용카드 없애기.
- 베타 투자 꾸준하게 진행하기
- 유튜브 재테크 관련 내용 기록하며 듣기
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2027 | - 베타 투자 꾸준하게 진행하기
- 알파 투자 공부 병행
- 회사 내의 평가를 위해 커리어적으로 성장하기.
- 연간 1200만원 이상 모으기
- 재테크 관련 도서 10권 이상 읽기.
- 유튜브 재테크 관련 내용 기록하며 듣기
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2028 | - 베타투자 꾸준히 하면서 알파투자 공부 지속하기
- 연간 1200만원 이상 모으기
- 현실적으로 갈아타기 하고 싶은 아파트 5개 정도로 추리기.
- 부동산 관련 도서 10권 이상 읽기.
- 유튜브 재테크 관련 내용 기록하며 듣기
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2029 | - 베타 투자 꾸준히 하면서 알파 투자 기회될 때 투자하기.
- 연간 1200만원 이상 모으기
- 갈아타기 하고 싶은 아파트 지속적으로 관심가지고 시세 및 동향 파악하기.
- 부동산 관련 도서 10권 이상읽기.
- 유튜브 재테크 관련 내용 기록하며 듣기
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2030 | - 베타 투자 꾸준히 하면서 알파 투자 기회될 때 투자하기.
- 연간 1200만원 이상 모으기
- 갈아타기 하고 싶은 아파트 지속적으로 관심가지고 시세 및 동향 파악하기.
- 부동산 관련 도서 10권 이상읽기.
- 유튜브 재테크 관련 내용 기록하며 듣기
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