[재테크 입문반 2주차 과제] 요구 수익률 계산 및 인생 로드맵 그리기!

26.08.15 (수정됨)

STEP 4. 요구 수익률 계산

목표 은퇴 시기를 달성하기 위해 필요한 저축액과 투자 수익률

☑️ 연 저축액: 2,000만원 → 아이 교육비, 대출원리금 등 지출 확대로 1,000만원대 축소 → 남편 퇴직금 반영

☑️ 목표 투자 수익률: 10% 달성 → 53세(2038년) 은퇴 목표

STEP 5. 인생 로드맵 그리기

STEP 6. 계획 수립 — 5개년 계획표

시기	나의 목표
2026	꾸준히 종잣돈 모으기 지출통제시스템 만들기 1인 기업 설립 열반수업 듣기 전세레버리지 투자 가능 리스트 만들기
2027	전세레버리지 투자 실행 현금자산 2억 만들기 투자포트폴리오 만들기 투자 멘토 찾기 세금 공부 하기 사업 포트폴리오 완성 / 매출 5천만원 이상 달성하기
2028	전세레버리지 투자 실행 순자산 30억 달성하기 넓은 평수 전세 갈아타기(전세 주고 전세) 사업 확장하기 (연 매출 1억 이상) 베타투자(주식 등) 본격 실행 아이 학교 잘 적응 시키기
2029	전세 레버리지 투자 지속 사업 안정화 (연 매출 2억 이상) 베타투자 꾸준히 실행
2030	전세 레버리지 투자 지속 사업 안정화 베타투자를 통한 투자 포트폴리오 다변화 월부 튜터되기