과제 제목 양식✍️
재테크 입문반 1주차 과제 - 나만의 행복한 삶을 그리고 재정 목표 설정하기
*과제를 작성하실 때는 가이드를 지우고 내 과제로 채워보세요!
STEP 1. 비전 구체화 — 마인드맵으로 큰 그림 그리기
| 영역 | 나의 목표 |
|---|---|
| 경제력 | 여의도 30평대 아파트 자가, 자동차 2대, 월급전부를 쓸 수 있는 경제력, 투자수익으로 꾸준히 자산이 늘어나는 구조, 은퇴 후 투자수익으로 생활 가능한 구조, 매년 2회 여행, 월 2회 이상 친구들과 모임, 가격을 크게 신경 쓰지 않는 삶. |
| 인간관계 | 서로 의지가 되어주는 친구. 추억을 회상하며 함께 즐겁게 얘기할 수 있는 삶. |
| 건강 | 하루를 기분 좋게 시작하고 숙면하는 생활 루틴. 일주일에 1회 운동하는 삶. |
| 일 | 본업의 전문가가 되어 방향을 제시할 수 있는 삶. 부업으로 수익을 창출하는 사람. 부업외의 투자로도 수익을 창출하는 사람. |
| 일상 | 연 2회 해외 여행 및 연 4회 국내여행. 공연, 음악, 영화 등 취미 즐기기. 소소한 것에 행복을 느끼는 삶. 여유를 즐기며 사고의 흐름에 맡기는 시간을 가질 수 있는 삶. |
| 노후 | 건강하게 가족과 오래 사는 것. 투자소득만으로 생활이 가능한 구조. 주변 사람들에게 베풀 수 있는 경제력. 어느정도 일을 할 수 있는 기술. |
STEP 2. 비전 시각화 — 이미지 보드
STEP 3. 재정 목표 설정 — 노후 자금 계산
| 항목 | 내용 |
|---|---|
| 목표 은퇴자금 | 예) 20억원 |
| 은퇴 목표 시점 | 예) 50세 (2034년) |
| 구성 요소별 필요 금액 | 예) 내집마련 8억 · 여행 연 500만 · 노후 10억 |
