재테크 입문반 1주차 과제

26.10.27

과제 제목 양식✍️

재테크 입문반 1주차 과제 - 나만의 행복한 삶을 그리고 재정 목표 설정하기

*과제를 작성하실 때는 가이드를 지우고 내 과제로 채워보세요!

STEP 1. 비전 구체화 — 마인드맵으로 큰 그림 그리기

이 단계는?
- 내가 가장 원하는 내 인생의 목표를 찾고 정의하는 단계입니다.
- 경제력, 건강, 인간관계, 일, 일상, 노후 각 구성요소별로 나누어 작성해볼거에요.
행복한 삶의 목표를 구체화 해볼게요

✏️ 이렇게 작성하세요.

아래 6가지 질문에 답하듯 자유롭게 적어보세요. 구체적일수록 좋습니다.

내가 가장 원하는 것은 무엇인지, 내 인생의 절대 행복의 가치가 무엇인지 작성해보면서 행복한 삶의 목표를 하나씩 구체화해봅시다 :)

1. 내가 행복한 삶은 산다는 것은 어떤 일을 하는 상태일까요?

나이가 들어도 일은 하고 싶지만 돈이 부족해서 일하고 싶지는 않습니다. 어느정도 일을 쉬더라도 생활에 영향이 없었으면 좋겠습니다
2. 어떤 취미를 가지고 있을까요?

취미가 없어요…
3. 어떤 건강의 상태일까요?

아직 30 후반이라 건강합니다.
4. 어떤 인간관계를 가지고 있을까요?

그렇게 인간관계를 두는 편이 아니라서 그냥 가족에 집중하는걸 선호 합니다.
5. 어느정도의 자산의 경제력을 가지고 있을까요?
현재는 3억 정도이고 대출은 없습니다.
6. 노후에는 어떤 상태일까요?
큰 부자는 아니더라도 그냥 손주에게 용돈을 줄 수 있는 정도를 바랍니다.

✏️ 작성란 (위 예시를 지우고, 나의 목표로 채워주세요)

영역	나의 목표
경제력	현실적으로 큰 부자는 아니더라도 내가 아프거나 일을 못하는 상황이더라도 나로인해 집이 빈곤해지지 않았으면 좋겠습니다.
인간관계	서울에 취업 후 인간관계는 포기했습니다. 만나면 다 돈이다 보니 부담스럽고, 만나서도 딱히 남는 것이 없다 보니 그냥 가족에게더 집중하고 사는 편입니다. 내 집 마련을 하고 조금 더 투자 모임 같은 걸 활발하게 해 볼 생각인데, 그때부터는 주변을 미래를 걱정하고 계획하는 사람들로 채워 나가고 싶어요.
건강	아직 30대라 아프지는 않지만 조금씩 고장 나는 걸 느낍니다. 멋진 몸을 만들기를 바라는 건 아니지만, 고도비만만 피하고 아프지 않을 정도를 유지하고 싶어요.
일	저는 일하는 것 자체를 좋아하며, 가능하다면 오랫동안 일하고 싶습니다. 정년퇴직 이후에도 영화 〈인턴〉의 주인공처럼 제가 필요한 곳에서 경험과 역량을 발휘하며, 사회에 기여할 수 있는 일을 계속하는 것이 목표입니다.
취미	가족들과 함께 집 앞 공원을 산책하며 소소한 일상의 여유를 즐기는 취미를 갖고 싶습니다.
노후	큰 부자가 되는 것도 좋겠지만, 현실적으로 가능한 범위에서 꾸준히 일하며 경제적 기반을 마련하고 싶습니다. 가능한 한 오랫동안 일을 하고, 노후에는 연금과 투자 자산을 통해 경제적인 어려움 없이 안정적이고 여유로운 삶을 살아가는 것이 목표입니다.

STEP 2. 비전 시각화 — 이미지 보드

이 단계는?
- 마인드맵에 작성한 6가지 영역을 각각 1개의 이미지로 시각화 하는 단계입니다.
- 각 영역을 대표하면서, 나의 가슴을 뛰게 하는 이미지를 모아보세요 :)
- 이미지 보드가 완성되면 꼭 컴퓨터, 핸드폰 바탕화면에 넣어두세요. 여러분의 목표로 가는 속도를 2배로 빠르게 해줄거에요.
나의 가슴을 뛰게 하는 미래의 모습이라면 위 6가지 항목이 아니어도 괜찮아요.

✏️ 이렇게 작성하세요.

인터넷 검색 혹은 AI로 이미지 생성하여 6개 이미지를 각 칸에 붙여넣으세요!

STEP 3. 재정 목표 설정 — 노후 자금 계산

이 단계는?
- 꿈처럼 느껴지는 ‘행복한 삶(이미지 보드)’에 필요한 자금을 계산해보는 단계에요.
- 노후생활자금, 거주비용, 여가/건강을 위한 비용을 나눠서 계산할게요.

✏️ 이렇게 작성하세요.

1️⃣ 노후자금 계산기 다운 받기
- (엑셀 사용이 가능한 경우) > 월부닷컴 > 내 강의실 > 강의 자료 다운로드 > 월부_재테크입문반_노후자금 및 수익률계산 [다운받기]
- (엑셀이 없는 경우) > 월부닷컴 > 내 강의실 > 구글 웹페이지에서 사용할 수 있는 파일 링크 클릭 > 사본 생성 하여 이용 (구글 로그인 필요)
2️⃣ [첫 번째 탭]인 [노후자금 계산]을 클릭합니다.
3️⃣ [Detail] 하단에 숫자를 나에게 맞게 작성하면 [Summary] 영역이 자동 계산됩니다.
4️⃣ [Summary]칸을 확인하여 나의 노후 생활 자금으로 필요한 총 금액(total)을 확인합니다.
5️⃣ 과제 작성란에 붙여넣습니다.

✏️ 작성란 (위 예시를 지우고, 나의 목표로 채워주세요)

항목	내용
목표 은퇴자금	36억원
은퇴 목표 시점	55세 (2034년)
구성 요소별 필요 금액	내집마련 12억 · 여행 연 300만 · 노후 16억

📸 계산기 캡처 화면을 아래에 붙여넣기

월부 노후자금 계산기

Summary	(단위:원)	Detail		(단위:원)
구분	비용	노후생활자금
노후생활자금	1,620,000,000	기대수명	100	세
거주비용	1,200,000,000	은퇴 시기	55	세
여가/건강	360,000,000	월 필요 생활비	3,000,000	원
total	3,180,000,000	생활 자금 총액	1,620,000,000	원

		거주 비용
		1,200,000,000		원

		여가/건강생활
		취미/여행	3,000,000	원/연
		병원비	5,000,000	원/연
		총액	360,000,000	원