이번 과정에 참여하면서 가장 기대를 가졌던 것은 너나위님의 자산 포트폴리오 구성이었습니다. 현재뿐만 아니라, 미래의 자산 포트폴리오 구성까지 알게 되었습니다.
너나위님의 미래 포트폴리오에서 서울아파트, 미국주식지수 ETF, 금, 원화를 합하면 88%입니다. 현재 제의 포트폴리오와 (큰 구조 측면에서는) 유사한 구조입니다. ETF 배분투자 시작이 늦었으나, 비중을 높이는 과정이 필요합니다. 개별주식, 테마 ETF, 비트코인은 위험성이 커서, 관심을 가지지 않았고, 아직은 투자할 시기가 아닌 것으로 판단합니다. (채권은 저의 ETF 배분투자에 포함되어 있습니다)
자산을 이루어간 시점, 투자 우선순위, 과정 등도 너나위님과 유사해서 비교해서 복기할 수 있었습니다. 서울 아파트, 지방 아파트, 미국지수 추종 ETF, 금, 원화의 순서입니다. 여동생 덕분으로 좋은 시기에 아파트 매수와 축적에 집중할 수 있었습니다. 진행 과정 중 큰 실수 혹은 손실이 없었던 것에 안도하였습니다.
2022년-2023년 고금리, 역전세, 종부세 등 큰 이슈가 있었던 시기에도 여동생 도움으로 극복할 수 있었습니다. (자산을 늘리는 것이외) 자산을 지키는 것도 중요합니다. 서울아파트 비중이 너무 높아서, 종부세/양도세, 증여/상속 준비가 필요합니다.
치열한 회사형 인간이었고, 조기 퇴직은 생각하지 않았습니다. '즐기기'에 너무 인색하기만 하였습니다. 퇴직까지 1년 남았습니다. 시간이 너무 지나버렸습니다. 이제는 가족, 운동, 취미, 관계의 과정도 할애를 해야 하겠습니다. 자산은 물론이고, 행복도 함께 성장하겠습니다.
