과제 제목 양식✍️
재테크 입문반 2주차 과제 : 재정 목표를 이루기 위한 요구 수익률 계산 및 인생 로드맵 그려보기
STEP 4. 요구 수익률 계산
| 투자 수익률 | 목표 달성 나이 | 달성연도 |
|---|---|---|
| 수익률 5% | 71세 | 2062년 |
| 수익률 10% | 55세 | 2046년 |
| 수익률 15% | 50세 | 2041년 |
| 수익률 20% | 47세 | 2038년 |
목표 은퇴 시기를 달성하기 위해 필요한 저축액과 투자 수익률
☑️ 연 저축액: 5,000만원 → 단계적 증가 (승진·연봉 인상 반영)
☑️ 목표 투자 수익률: 15% 달성 → 50세(2051년) 은퇴 목표
STEP 5. 인생 로드맵 그리기
✏️ 작성란 (나의 목표로 채워주세요)
| 시기 | 나의 목표 |
|---|---|
| 지금 ~ 첫 5년 | 📍2031년, 40세 (17억) -투자 방향 설정하고 연 15%수익 내기 -연 5천만원 이상 미국지수(베타)투자로 종잣돈 모으기 -종잣돈 x2를 위한 전세 투자 2호기 투자 -결혼해서 자산 두배 이벤트 만들기(제발) -전문성을 키워 시니어 role 로 승진 |
| 10년 뒤 | 📍2036년, 45세 (40억) -자산 2배 되는 상급지 서초구/송파구로 갈아타기 -순자산 40억 달성(수익금 5%씩 기부) -안정적인 가정 꾸려나가기 (제발2) -조직 내 리더 되기 -경제적 여유를 달성하기 |
| 15년 뒤 | 📍2041년, 50세 (87억) -자산 2배 되는 상급지 강남구로 갈아타기 (한강+공원 아파트) -은퇴하고 하고싶은 일 하기(소명) -경제적 자유 달성! -아너소사이어티(1억이상 기부) 가입 |
| 20년 뒤 | 📍2046년 – 자본 소득이 스스로 돈 버는 시스템을 만들고 예술품 디깅(콜렉팅)하러 전 세계 돌아다니기 |
STEP 6. 계획 수립 — 5개년 계획표
✏️ 작성란
| 시기 | 나의 목표 |
|---|---|
2026 | •원칙을 지키며 기준에 맞는 ‘내집마련’ 하기 •내집마련 잔금 및 대출 잘 실행하기 •재태크 입문반 들으며 앞으로의 투자 방향 설정하기 •소비 습관 체크하며 현금 흐름 통제하기 •운동 및 독서 루틴 만들기 |
2027 | •꾸준히 성장하고 전문성 쌓기 (승진 준비) •현금흐름 안정화하고 저축률 50% 달성하기 •미국 ETF강의로 공부하며 저축액은 미국 지수투자(베타) 하기 •실전 준비반, 수도권/지방투자 강의 수강하며 전세 레버리지투자 준비하기 •홈테리어/리빙 SNS계정 개설하기(팔로워 0.5K) •골격근률 40% 달성 •연 20권 독서 |
2028 | •Q3 승진하기! 연봉 +20%도전 •저축률 높이며 미국지수투자 지속하기(베타) •전세레버리지투자 앞마당 3군데 만들기 •SNS 운영 수익화 (팔로워 1K) •골격근률 42% 달성 •연 20권 독서 •결혼해서 자산 두배 이벤트 만들기 |
2029 | •조직 내 리더 되기(team lead) •전세레버리지투자로 2호기 투자하기(알파) •SNS 운영 계속하며 수익 창출 더블 (팔로워 3K) •골격근률 유지하며 꾸준히 운동 및 독서하기 (연 24권) |
2030 | •한 분야의 전문성을 가진 Tech lead 되기 •서초구/송파구 갈아타기를 위한 준비 – 서울 앞마당 2개 추가 •SNS 꾸준히 운영하며 지속적인 현금 파이프라인 만들기 (팔로워 5K) •5년 로드맵 목표 달성 및 다음 10년 계획 세우기 •꾸준히 운동하면서 독서하며 육체적/정신적 체력 키우기 (연 24권) |
