과제 제목 양식✍️
재테크 입문반 2주차 과제 : 재정 목표를 이루기 위한 요구 수익률 계산 및 인생 로드맵 그려보기
STEP 4. 요구 수익률 계산
목표 금액 45.3억 기준
(현재 나이 48세 / 종잣돈 포함 연 저축 1,000만원으로 시작 )
☑️ 매년 5% 연봉 인상 반영
| 투자 수익률 | 목표 달성 나이 | 달성연도 |
|---|---|---|
| 수익률 5% | 78세 | 2056년 |
| 수익률 10% | 66세 | 2044년 |
| 수익률 15% | 61세 | 2039년 |
| 수익률 20% | 58세 | 2036년 |
목표 은퇴 시기를 달성하기 위해 필요한 저축액과 투자 수익률
☑️ 연 저축액: 1,000만원 → 단계적 증가 (승진·연봉 인상 반영)
☑️ 목표 투자 수익률: 15% 달성 → 61세(2039년) 은퇴 목표
- 현재 자산이 8.8억 짜리 집에서 대출금 2억 제외하고 6.8억으로 넣었더니 목표 투자수익률 15% 달성시 생각보다 은퇴가 빠른것 같아 기분 좋아집니다.
STEP 5. 인생 로드맵 그리기
| 시기 | 나의 목표 |
|---|---|
지금 ~ 첫 5년 (2031년, 53세) | -재테크 입문반 수강을 시작으로 꾸준히 재테크 공부하기 (강의) - 종잣돈 년간 1000만원씩 꾸준히 모으기 - 투자 방향 설정 완료 및 꾸준하게 15% 수익률 내기 - 베타투자를 시작으로 알파 투자공부 병행 - 은퇴 후 제2의 직업으로 타로 배워보기 |
| 10년 뒤 (2036년, 58세) | - 자산 2배되는 상급지로 갈아타기 - 순자산 30억 - 내 가족들과 안정적인 가정 만들어나가기 - 제 2의 직업 : 전문성 키워 나가기 (타로) |
| 15년 뒤 (2041년, 63세) | - 순자산 42 억 달성 - 내 가족들과 안정적인 가정 만들어나가기 - 현직장은퇴후 새로운 근로소득 만들기 |
| 20년 뒤 (2046년, 68세) | - 순자산 47억 달성 - 제 2의 직업 > 수익화 안정화에 집중 - 봉사 활동 |
실거주 상급지 갈아타기 10년차에 한번하고나서 부동산 투자 멈추면 생각보다 수익율이 낮을거 같아 순자산을 살짝 조정했습니다
STEP 6. 계획 수립 — 5개년 계획표
✏️ 작성 예시
| 시기 | 나의 목표 |
|---|---|
2026 |
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2027 |
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2028 |
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2029 |
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2030 |
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