재테크 기초반 1기 2주차 과제

 주식은 잘 모르고  ISA를 안 하면 바보라는 소리에 기준 없이 S&P 500 ETF를 10주 구입한 게 처음 이자 마지막 이였습니다.

이번 강의를 듣고 과제를 준비하면서 1 주차 2 주차 비교 했을 때 나에겐 너무 어려운 작업이다 보니 검색을 많이 했고 드디어 결정을 했습니다.

먼저 증권사는 어느 곳이나 상관 없을 듯하여 기존에 ISA계좌를 개설한 삼성 증권을 선택했으며

(삼성증권은 ETF의 경우 소수점 구매가 안되기 때문에 참고 요)

매달 매수 할 계좌는 아래와 같이 선택을 했습니다.

1.  TIGER S&P 500
2. ACE 미국 30년 국채 액티브
3. ACE KRX 금 현물
4. TIGER 미국 달러 단기 채권 액티브

3분만에 끝내는 연금저축펀드 영구포트폴리오 만들기 [재테크기초반 1기 히말라야달리] (weolbu.com)

선택한 이유에 앞서 위에 게시 글이 정말 많은 걸 조사 하셨고 많은 사람들에게 알려주시려는 마음이 너무 감사하다는 생각이 많이 들었던 글이다. 라는 말은 덧붙입니다.

강의를 듣고 찾아보면서 궁금했던 몇 가지가 있었습니다.

그 중에 하나는 (H)는 뭐지? 또한 TR은 뭐지?

그리고 또 하나는 액티브와 패시브는 또 뭘까?

마지막으로 레버리지와 인버스는 또 뭐니?

해서 찾아봤습니다.

연금투자 시 환헤지와 환노출 (개인연금,퇴직연금,IRP 에서) (tistory.com)

결론적으로는 환율 관련 내용이고, 환율 변동에 영향을 받지 않게 하는 것은 환 헤지임을 확인 했고,

액티브 ETF와 패시브 ETF 비교 (tistory.com)

공격적과 소극적의 차이임을 확인했으며,

펀드와 ETF 이름, 그 규칙과 의미 - 합성.. : 네이버블로그 (naver.com)

도박 같은 느낌을 확인한 후, 

S&P 500은 아래와 같이 시가 총액이 높고 수익율은 좋으며 TR은 배당금 없이 재 투자되는 형식으로 귀찮을 수도 있지만 매월 정액 적립 식을 진행하고자 하니 배당금을 받고 하자. 라는 기준으로 선택을 했습니다.

국내 상장 미국 S&P500 ETF 11종 비교 (수수료, 수익율 등) (tistory.com)

20년 이상 장기 미국 국채는 패시브가 낫지 않을까 라는 고민을 해봤지만 대부분이 엑티브 상품으로 확인이 되어서 환헤지 형의 경우 장기간 보유시 수수료를 무시하지 못하는 부분이 있다고 하여 환 노출의 경우를 선택 했기에,

시가 총액 차이가 크긴 한데 상장일 자체가 올해이기 때문에 올 한해 비교를 해보고 리밸런싱을 계획하고 있습니다.

ACE 미국30년국채액티브 : 네이버페이 증권 (naver.com)

안전자산 채권 투자: 한국형 TLT 3종 수수료, 수익율 등 비교 (tistory.com)

금의 경우 시가총액은 다른 곳이 높지만 리스크 때문에 선물보다는 현물이 낫겠다 라고 판단되어 선택했습니다.

금 ETF 비교 (개인연금,퇴직연금,IRP 에서 금 투자) (tistory.com)

마지막으로 초 단기 채권이 정보가 많이 없어서 어려웠는데 결정 기준은 시장을 알지 못하는 나에게 도박과 같은 레버리지나 인버스는 제외하고 시가총액과 거래량 기준으로 선택했습니다.

TIGER 미국달러단기채권액티브, TIGER .. : 네이버블로그 (naver.com)

이로써 과제 마무리를 통해 또 한번  실행할 수 있게 커리큘럼을 만들어주신 분들께 감사합니다.