[재테크3기 백삼크루103조 성좌] 서민형 ISA 가입 후 소득요건이 바뀌었다면?!

안녕하세요. 

재테크3기 백삼크루103조 성좌 입니다.

재테크 기초반 수업 2주차때,

개인종합자산 관리계좌 (ISA)의

세제혜택과 투자하는 방법을 배우게 됩니다!

ISA계좌는 크게 일반형과 서민형 

(농어민형은 특수조건에 따라…)

이 있는데요.

최초 가입시 소득요건이 서민형ISA인데,

도중에 소득요건이 바뀌었을때는

어떻게 되는지 정보 나눔합니다!

ISA는 최초 가입시 

만기일을 설정하는데요.

“만기연장을 따로 하지 않는다면”

만기때 까지 서민형 ISA 혜택을 받을 수 있습니다.

만기일 이후에는 서민형이든, 일반형이든

만기일 이후에 발생한 이익에 대해서는 “전혀” 혜택을 받지 못합니다.

혜택을 계속 받기 위해서는

해지 후 재가입 or  만기일 연장을 할 수 있겠습니다.

(1) 해지 후 재가입

당연히 가입시점에 소득요건에 따라, 

서민형 ISA or 일반형 ISA 이 가입이됩니다.

(2) 해지 하지 않고, 만기일 연장!?

만기연장을 하게 된다면,

만기연장 시점에 소득 요건을 

다시 한번 확인하게 되는데요

소득요건에 따라, 

서민형ISA 혜택을 전혀 받지 못할 수도

있으므로 연장 시 주의가 필요합니다!

그럼…. 마지막으로,

재테크 기초반 화이팅!!