ISA 계좌 중개형(일반형) → 서민형 가입유형 변경하기

안녕하세요? 슈퍼달토끼입니다.

이번에 재테기 강의를 수강하면서 기존에 개설했던 ISA 계좌 중개형을 최근 서민형으로 변경하게되어

저처럼 가입유형 변경을 하셔야 하는 분들이 계실 것 같아 나눔의 글 쓰러왔습니다.

(이미지 출처: 신한투자증권 홈페이지)

일단, 제 글을 보시는 분들께서 ISA 계좌를 이미 만드셨다는 전제조건 하에 작성하는 점 양해 부탁드립니다.

우선 본인이 서민형 가입자격이 되는지 확인해주세요.

1. 가입자격

2. PC 국세청 홈택스 또는 손택스 앱 활용 

(안드로이드: 구글 플레이스토어, IOS: 앱스토어 ▶ 검색: 홈택스/손택스)

저는 국세청 홈택스(손택스) 어플을 활용했습니다.

✅빨간색 동그라미 검색(돋보기 모양) 클릭 ▶ 소득확인증명서(개인종합자산관리계좌가입용) ▶ 검색

✅주민등록번호 입력 ▶ 사용 용도: 금융기관제출용 선택, 제출처: 금융기관 (주민번호 비공개도 등록 가능)

✅수령방법: 열람(화면조회)-휴대폰 저장 가능, 캡처 가능, pdf 파일로 저장

(참고로 저는 신한투자증권을 이용합니다.) (광고X)

✅신한투자증권 앱 내 전체 메뉴 ▶ 연금/ISA ▶ ISA 유형 변경 

✅중개형(일반형→서민형) ▶ 소득확인증명서 내 발급번호(14자리)를  어플 내 기입 ▶ 신청

신청 다음 날 바로 처리되었다는 완료 안내를 카톡 알림으로 받았습니다.

사실 연말정산하면서 절세계좌로 혜택 받은게 하나도 없어서 너무 아쉽고 속상한 마음이예요.

하지만 이제라도 월부에서 배우고 있으니 내년, 또 그 이후는 점차 더 나아질거라 확신합니다!

비과세 혜택이 200만원이나 더 많은 서민형으로 변경하시고 앞으로 더 똑똑한 재테크 하시길 바랍니다 :D

필요하신 분들께 도움이 되시길 바랍니다.

감사합니다.

-슈퍼달토끼 올림-