주식 투자 수익률 - 50%인 제가

이번 재테크 기초반에서 가장 기다렸던

광화문금융러님의 강의!

"주식투자 첫걸음!

무엇을 언제 어떻게 사야할까?"

저는 강의를 듣고 대충 알고 있었던

MTS, ISA, ETF

개념을 확실히 알 수 있었어요!

개념을 아는 것 만큼 중요한 것이

이제 뭘 해야하지?

에 대한 답일텐데요!

싱글, 맞벌이 부부, 중장기 자금 사용 여부 등

개별 상황에 따른 투자 시나리오를 통해

어떻게 자산을 배분해야 하는지

감을 잡을 수 있었어요!

그리고 한 때 떠들썩 했던 

2025 달라진 ISA 세법과

금융상품 별 절세 전략을

자세히 배울 수 있어서 너무 유익했어요!

마침 너나위님 강의를 듣고

연금저축보험을

연금저축펀드로 이전시켜서 

운용할 자금이 생겼는데요!

남편이 예전에 만들어둔 서민형 ISA도 활용해서

곧 내집마련에 큰 목돈을 써야하는

저희 부부 상황에 맞게

베타투자를 시작해 보려고 합니다!

잊기 전에 기록하기

"우상향 하는 자산은

빨리 투자할 수록 수익이 커진다"

- 140년 이상의 역사로 증명된 

우상향하는 자산,

미국 S&P 500

- 강의를 듣는 지금 이 순간에도

계속 우상향 중..!

“고민은 지각비만 늘릴 뿐”

- 지각비 

: 뒤늦게 투자함으로써

쌓을 수 있는 자산의 크기가 줄어드는 것

- 우상향 & 장기 투자에서는

빨리 시작할수록

생애에 쌓을 수 있는 자산의 크기가

훨씬 커진다.

"절세를 통해 수익을 높이는 것도

재테크다"

- 세금 어렵다고 투자 안 하는

바보 같은 짓은 이제 안 한다..!

일단 첫 걸음을 떼보자!

- 소득이 발생하면

세금을 내야 하는 것,

 당연하지만

절세 전략을 통해

현망한 투자자가 되어야 겠다..! 

나에게 적용할 점

1. 절세 계좌 3총사 개설

연금저축펀드

: 기존 연금저축보험을

연금저축펀드로 이전 가입 완료!

ISA

: 중개형 ISA 개설 완료!

IRP

: 타사 계좌 보유 중,

목돈 사용 예정임을 고려해서

납입 중단

2. 자금 사용 목적에 맞는

투자 금액 설정

노후 대비 : 연금저축계좌

: 연금저축 세액공제 한도에 맞춰

부부 합산 1,200만원 납입

주택 마련 자금 : ISA+연금저축계좌

① ISA 유형별 비과세 한도에 맞춰

부부 합산 840만원 납입

② 연금저축 추가 납입(세액공제X)

비정기 상여 등 여유 자금 추가 납입

자녀 결혼자금 : 연금저축계좌

: 자녀 정책자금을 연금저축계좌로

수령 후 운용 예정

3. 투자 실행

광화문금융러님이 알려주신 방법대로

미국 S&P 500 지수를 따르는

국내 기타 ETF를

매 월 적립식으로 투자 예정