2주차 과제

연금저축계좌 세팅하고 나의 은퇴 목표 자금 계산하기

1단계 : 증권사에서 연금저축계좌 개설하기

• 원하는 증권사 앱을 다운로드 받아서 개설해보세요

2단계 : 매수할 ETF나 종목을 정한다 (선택)

• 연금저축계좌에 돈만 넣어도 세액공제는 받을 수 있어요!

• 만약 베타 투자를 시작해보고 싶다면 ETF나 종목 투자를 실행해보세요.

   

→ 3.1일부터 S&P500 추가 매수 예정, 아래 옵션중 선택

→ 결정세액 늘 것으로 예상

(1) 연금저축계좌 월 25만원 매수, ISA계좌 월 70만원씩 매수하기

(2) 연금저축계좌 월 15만원 매수, ISA계좌 1000만원씩 3번 매수하기

(3) 연금저축계좌 월 30만원 매수, ISA 계좌 2000만원씩 3번 매수하기

3단계 : 계좌 개설 인증샷

• 연금저축계좌 개설 완료! 계좌 인증샷 촬영하고 업로드하세요.

   

  → 기존에 있던 연금저축계좌와 더불어 ISA(중개형) + CMA + 주식 계좌를 개설했다.

  

   

4단계 : 나의 은퇴 목표 자금 계산하기

내가 원하는 시점에 직장을 그만두려면(은퇴) 얼마가 필요할까요?

은퇴 목표 자금을 계산해보고 느낀점을 함께 작성해보세요.

1) 은퇴하면 어디에 살고 싶은가요?

(실제 매매 가격이 어느 정도인지? 네이버 부동산에서 검색해보세요!)

→ 20억 아파트

(1) 주민편의시설(운동센터, 도서관) 근처

(2) 아침 & 점심 & 저녁 식사제공

(3) 큰 병원 근처

2) 은퇴 후 매월 생활비는 얼마나 필요한가요? (은퇴 후 기대 수명 년수 x 월 생활비 x 12개월)

→ 50살까지는 집중해서 일하고, 그 이후는 가벼운 일+여가생활 예정

→ 50년×300만원×12개월 = 30억

3) 은퇴 후 여가, 여행이나 의료비 등 기타 비용으로 얼마가 필요할까요?

→ 50년×1000만원 = 5억

4) 위 금액을 모두 합하면 은퇴에 필요한 은퇴 목표 자금입니다!

→ 55억