S&P 500 ETF 적립식 투자가 위험한 순간엔 '이렇게' 투자하세요!

S&P 500 적립식 투자 하지 마세요!!!

???? 

벌써부터 "뭔 바보 같은소리야" 라는 여러분의 속마음이 들리는 듯 하네요 ㅎ

https://weolbu.com/community/2506105

지난 칼럼에서 미국 주식 투자는 필수다 라고 강조를 했었습니다!

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그렇다면

미국 대표기업 500개에 분산 투자할 수 있는 

미국 S&P 500 지수를 추종하는 ETF에

투자를 하지 않을 이유는 없는데!?

​

네 알아요.

구조적 성장주라는 말이 한 때 돌았던거 같은데

미국S&P 500 ETF야 말로 우상향할 수 밖에 없는 구조

구조적 성장ETF?? +.+

아니 여러 상승 엔진을 달고 있다해도 과언이 아니죠.

​

그래서 유튜브를 봐도 블로그를 봐도

강의를 들어봐도 책을 읽어도

S&P500 ETF 지수를 적립식으로 모아가면 된다네요?

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"뭐야 결국 S&P 500 ETF 투자하라는 이야기잖아? 

거 제목에 어그로가 너무 심한거 아니오!"

자 차트 보여드릴게요.

위험 자산 중 하나의 움직임니다

낙폭만 체크해 보세요.

낙폭이 상당하죠?

무려 -57%의 손실 낙폭을 기록하고 있어요.

​

그리고 그 낙폭을 기록하기 까지 

꾀 오랜 기간 하락만 했다는 것을

차트를 많이 보신 분은 아실거에요. 

(와 저 자산에 저 기간에 투자했다면 맘 고생이 심했겠다..)

​

"비트코인인가? 레버리지 ETF? 

저렇게 위험한 것에 투자하면 안되지!"

​

네 반은 맞고 반은 틀려요.

단순 거치식이나 단순 적립식 투자로 

저렇게 큰 변동성을 보이는 자산에 투자하는 것은 위험할 수 있어요.

​

하지만 저는 비트코인은 물론 변동성이 훨씬 심한 알트코인도 투자를 하고 있고

레버리지 ETF도 투자를 하고 있어요.

위험한데 왜 하냐고요?

위험하지 않게 전략을 만들어 투자를 하니까요 ^^!

​

추세 추종 투자라는 것을 들어보셨나요?

상승 추세가 확인되면 매수해서 보유하고 있고

하락 추세가 확인되면 현금 보유하는 전략이라고 이해해도 무방합니다. 

(숏,인버스에 투자하지 않는 다는 가정하에)

저는 주로 추세추종 투자를 지향하는 전략을 만들어 투자를 합니다.

당연히 미국 주식도 코인도 

한국 주식도 모두 이렇게 투자를 합니다.

​

위 스샷에 나온 TLT 미국장기 채권은 

올웨더 포트폴리오라는 자산배분 전략을

망가뜨린 1등 공신인데요.

​

저 TLT를 제가 만든 추세추종 전략으로 투자하면???

위와 같은 파란색 성과 그래프를 보여줍니다.

단순 보유 Buy & Hold랑 비교되죠?

자 다시 돌아와 봅시다.

S&P 500 ETF에 대해 이야기를 하고 있었잖아요.

​

아래 사이트에서 

여러 자산 배분 전략의 성과를 쉽게 살펴볼 수 있는데요.

https://portfoliodb.co/portfolios/permanent-portfolio/

벤치마크로 사용되는 S&P 500 ETF의 MDD 

즉 최대 손실폭은

보시다시피 -50% 반토막 수준입니다.

​

네 반토막이라고요.

재수가 없으면 투자를 시작하자 마자 -50%의 손실을 기록할 수 있다는 이야기입니다.

혹은 내가 오랫동안 투자를 해서 1억을 만들었는데

5천만원의 손실이 찍힐 수 있다는 이야기죠.

​

"그러니깐 적립식 투자를 해야지 위험 분산! 

주식 투자 한다는 사람이 그런 것도 몰라?"

적립식 투자는 초기에는 그 효과가 뛰어나지만

(위험 분산)

시간이 지날 수록.. 내 투자금이 커질 수록..

효과가 아예 사라져 버립니다.

​

즉 적립식 투자가 숙성되면... 

몰빵 투자, 거치식 투자와 다를 바가 없어진다는

이 아이러니에 대해 고민해 보신 적이 있나요?

대부분 안 하더라고요.

왜 안하냐고 물어보면

회복 된데요.

​

왜? 세계 최강 미국 주식이니깐.

​

헐~ 그럼 왜 대출끼고 몰빵 하지 않아요?

​

그건 위험하니까?

​

아니 적립식 투자를 오래해서 금액이 커지면

위험하다니까요.

​

미국 S&P 500 ETF는 엄연히 주식이며..

위험자산입니다.

​

맞아요 주식은 위험자산이에요, ETF도 마찬가지고요.

그리고 수많은 자산 배분 전략들이 존재하는 이유는

S&P 500 에만 투자했을 때 위험이 크기 때문이에요.

​반토막 이잖아요!

자 아까 위의 스샷을 다시 가져와 봤어요.

60/40 이라는게 보이죠 이게 뭔지 아세요?

​

60%는 미국 S&P 500 ETF에

40%는 채권 ETF에 투자한다는 

역사가 오래된 전통적인 자산 배분 전략입니다.

​

즉 미국S&P 500 ETF를 거치식이던 적립식이던 

위험자산인 이 주식 ETF만 모아간다는 이야기는

자산 배분의 필요성을 부정하는 이야기가 됩니다.

​

"야 바보 같은 소리 하지 마라

10년이 아니라 30년 이상 S&P 500 ETF는 무조건 수익이다!"

​

네 저도 동의 해요.

하지만 여러분이 해당 ETF를 팔아 

현금화를 할 필요성이 있을 때

반토막 나는 하락장이 아닐 거라고 확신할 수 있나요?

​

"나 현금 많아서 

미국 지수 팔아서 현금화 할 일 내 인생에서 없어!"

​

아 이러신 분은 인정!!

제가 강조하지만 현금도 자산이고

현금 50%, S&P 500 ETF 50% 이렇게 투자하는 것은 대 찬성입니다.

​

근데 이게 바로 자산배분 투자거든요 :)

전략을 만들어 추세 추종 자산 배분 투자를 하라고 권하고 싶지만

여전히 적립식으로 모아갈 기세가 강한 듯 합니다.

​

그래서 아까 위의 차트를 더 가져와 볼게요.

이런 흐름을 보여주는 위험 자산에 투자하고 싶으신가요??

​

바로 답이 안나오고

순간 멈칫했다면.

​

게만아 강의로 공부해서

추세 추종 투자를 시작 할 때입니다 ^^

월부 게만아 ETF 강의 ㅎ

https://link.weolbu.com/4dW47Gy

그리고 그거 아세요?

이거 미국 S&P 500 지수를 추종하는 

대표적인 ETF인 SPY의 차트의 일부입니다.

​

금융위기 때의 SPY 차트로 거의 1년 반 동안 하락만 했어요

그리고 전고점 회복 까지는 무려 5년 가까이 걸렸습니다.

​

자 이 기간에 활동하는 주식 유튜버 내지 크리에이터라고 가정 해봅시다.

S&P 500 ETF 적립식으로 모아가세요!! 짱이에요!

이 소리를 계속 지속적으로 낼 수 있었을까요??

(긴 하락장에 장사 없어요 ㅎ)

그리고 모두 그럴듯한 계획은 있지만

막상 닥치면 생각은 변합니다.

그게 인간이예요.

나는 기계적으로 긴 하락장과 폭락장이 와도 원칙대로 적립식 매수를 할거다?

그건 그때 가봐야 아는 거예요.

인생이 어디 계획대로 다 되던가요?

​

만약 저 기간에 SPY를 제가하는 추세 매매로 투자했다면??

네 단순 보유해서 몇 년 버텼으면 4.8%의 수익률을 얻었습니다.

그때 경험한 MDD는 반토막이구요 ㅠ.ㅜ

물론 적립식으로 투자했다면 MDD와 수익률이 개선되었을 텐데

하락장 시작 시 투자금이 작았고 

저 서슬퍼런 상황에서 투자를 지속했다면 다소 개선되었을 수 있지만

하락장 시작 시 투자금이 컸다면?? 기대하지 마세요..

아무리 적립식으로 돈을 정기적으로 부어도 

이미 커진 자산이 손실을 다 때려 맞는 겁니다 

​

하지만 추세를 정의하고 하락장에서는 현금보유 (혹은 비중 축소)를 했다면 어때요?

압도적인 수익률을 떠나 MDD가 고작 -15%밖에 되지 않습니다.

그 냉혹했던 금융위기 상황에서요.

​

자 그럼 어떤 투자를 해야할까요??

월부 ETF 강의에서 만나용 :)

https://link.weolbu.com/4dW47Gy

끝!