[리밸런싱] 1년 동안 해야 할 목록을 정리한 후 문의사항

안녕하세요.

미국 주식 기초 강의 (4기)를 수료한 후에 제가 앞으로 1년마다 해야 할 목록을 정리했습니다.

매일 같이 해야 할 일은 아직 정리를 못했는데, 빠른 시일 내에 해보려고 합니다.

1년 동안 신경 써야 할 목록을 정리했는데, 리밸런싱을 하는 부분에서 문의사항이 생겼습니다.

안정적인 ETF 포트폴리오를 3개월 동안 유지하고 적극적인 리밸런싱을 검토하려 했습니다.

그런데 안정적인 ETF 포트폴리오에는 20%의 현금 비중이 있습니다.

적극적인 리밸런싱을 하려면 전체 포트폴리오의 10%를 현금화하여 유리한 ETF 섹터에 직접 투자하는 내용이 있는데요.

제가 이해하기로는 현금은 S&P500 지수가 20% 이하로 떨어졌을 때, 미래의 수익을 위해 안정적인 ETF 포트폴리오에 재투자를 하는 목적이 있는 것 같습니다.

이 때문에 리밸런싱을 하려면 ETF를 매도하여 10%의 현금을 추가로 확보한 뒤, 유리한 섹터의 ETF에 투자해야 하지 않나 싶습니다.

광화문금융러님이 현금 비중을 줄여야 투자 수익을 더 높일 수 있다는 말씀도 하셨던 것 같아서 제가 정확히 이해한 건지, 혹시라도 현금을 보유하고 있는 의도를 해치게 되지 않을까 싶어 문의드립니다.

그리고 1년 동안 해야 할 목록을 정리하여 확인 차 공유드립니다.

강의를 다시 훑어보면서 제가 해야 할 일을 정리하지 않으면, 실천이 어려울 것 같았습니다.

감사합니다.

<매년 해야 할 목록> - Notion 링크

• 점도표 보는 법을 확인하는 링크는 개인 페이지라서 확인이 어려우십니다.
• 강의 참고 부탁드립니다.