[동그라미동산] '행운에 속지 마라' 독서 후기 - 행운이 올 때까지 지속하는 실력

책 제목(책 제목 + 저자) : 행운에 속지마라 / 나심 니콜라스 탈레브

저자 및 출판사 : 중앙북스

읽은 날짜 : 26.01.05 ~ 01.10

핵심 키워드 3가지 뽑아보기 : #성공 = 운 * 실력  #블랙 스완  #러시안 룰렛

도서를 읽고 내 점수는 (10점 만점에 ~ 몇 점?) : 7점

1. 저자 및 도서 소개

행운에 속지 마라는 1-2번의 큰 행운이 따른 성공이

장기적으로 실력에 따른 보상이라고 생각하면서

행운에 속아 블랙스완을 만나게 되는

과정에 대해 설명하고 있다.

하이일드 채권 투자로 상승장 속에서

급등하는 여러번의 투자로 일시적으로

큰 성공을 거둔 존과

치과의사처럼 수익성이 크게 증가하지는 않지만

매일 매일 꾸준히 반복하면서

해야할 일을 하고 루틴을 통해 실력을 키워나가면서

리스크를 보수적으로 바라는 투자를 하는 네로를 비교하면서

장기적인 성공을 위해서는

실력도 중요하지만 운이 따를 때까지

지속하고 환경에 남아야함을

강조하고 있다.

2. 내용 및 줄거리

들어가며

#운은 준비된 사람에게 유리하게 작용한다.

#성공에서 운이 차지하는 비중은 우리의 생각보다 훨씬 높다.

프롤로그 : 하늘로 솟은 모스크

#인간은 결점 투성이에 감정적 동물의 성향을 지니고 있다.

#단순화는 위험하며 결정론이라는 행운에 속는 현상을 파악해야한다.

Part 1. 솔론의 경고

01.당신은 부자인데도 왜 그리 멍청한가?

#운으로 얻은 것은 운으로 잃을 수 있다.

#실패의 대가가 지나치게 클 때, 아무리 자주 성공을 해도 소용없다.

#검은 백조, 비대칭 문제

02. 이상한 회계기법

#네로의 운영 기법 : 막대한 손실 위험에 노출시키지 않는다.

확률 개념을 익힌 타고난 회의론자

보수적이고 리스크를 감당하는 느린 투자자

#치과의사와 같은 안정적인 부의 형성

03. 역사에 대한 수학적 고찰

#대체역사 - 러시안 룰렛에서 아무 일이 발생하지 않으면 안전하다는 착각

검은 백조 문제

#사람들은 추상적인 위험이 아닌 생생한 위험에만 관심이 있다.

#몬테카를로 기법 - 실수란 사후적으로 평가할 대상이 아니라

당시까지 존재한 정보를 바탕으로 평가할 대상

#평균 회귀 - 능력이 있는데도 인생에서 불운을 맞이한 사람들은

결국 다시 일어서게 될 것이다.

#무작위 사건을 너무 많이 들여다보는 사람들은 육체적으로 탈진하게 되고

장기적으로 심리적 적자 상태에 이르게 된다.

05. 부적자생존, 진화도 운에 속을까?

#운이 가장 크게 작용하는 환경에서는 바보도 성공한다.

#많은 이들의 판단이 옳았을 수도 있으나

자신이 틀렸을 가능성을 고려하지 않았다.

#희귀사건을 만나지 않는 시간이 길어질 수록, 희귀사건에 취약해진다.

06. 편향과 비대칭

#중요한 것은 어떤 사건이 일어날 확률이 아니라, 

그 사건이 발생했을 때 얼마를 버느냐이다.

#희귀사건을 무시하는데, 희귀사건이 회사를 파산시킬 수도 있다는 사실을

깨달아야한다.

#과거에 전혀 일어나지 않았던 일들도 반드시

일어난다는 사실

→ 희귀사건까지 고려한 기대값이 중요하다.

07. 귀납법의 문제

#러시안룰렛처럼 낮지만 대형손실 확률이 있는 전략을 사용한다면

어느 순산 파산하고 말 것이다.

#모든 이론은 틀릴 수 있다.

→ 보수적인 투자 기준은 필수적으로 지켜야한다.

Part 2. 타자기 치는 원숭이

#엄청난 성공의 원인은 대부분 운이다.

#실패는 운이라고 생각하지만, 성공을 운으로 받아들이는 사람은

아무도 없음을 깨달았다.

#현실 세계에서 인과관계가 선형적으로 진행되는 경우는 거의 없다.

#운에 좌우되지 않고 성공하는 길이 많음에도

끝까지 끈기를 발휘하는 사람은 아주 드물다.

#성장은 비선형적, 계단식이다.

#편향에 의해 인간은 계속 운에 속을 수 밖에 없다.

#자신을 경계하고, 신뢰 수준의 데이터 가공을 통해

의미있는 지식을 만드는 안목을 길러야한다.

Part 3. 귀를 틀어막아라

#나 자신이 운에 속기 쉽다는 사실을 이해하고

감정적이라는 사실을 받아들일 만큼 똑똑해야한다.

#장기적 실적을 위해서는 소음을 배제하는 요령이 있어야한다.

#회의론을 통해 절대 진리가 아닌 확률론적 사고를 지속해야한다.

#조지 소로스의 강점 중 하나는 조금도 부끄러워하지 않고

순식간에 자신의 견해를 뒤집는 능력

#현실을 있는 그대로 받아들이고

'아무것도 모른다' 에서 시작해야한다.

#불운이든 행운이든 불평하지 마라.

#행운의 여신도 어쩌지 못하는 유일한 대상이 당신의 행동이다.

3. 나에게 어떤 점이 유용한가?

1호기 투자를 복기하면서

그동안 앞마당을 꾸준히 늘리기는 하였으나

실전 경험에 대한 진전은 거의 없었고,

오히려 10/15 라는 규제 상황과 훌륭한 동료들이 곁에 있다는

행운이 1호기를 실행시켰다는 것을 알게 되었다.

이번 1호기 투자를 내 온전한 실력이 아닌

환경에 살아남아있다가 얻어걸린 운이 결합하여

만들어진 투자 결과라고 생각하면서

지속적으로 실력을 쌓을 수 있도록

독강임투인 루틴을 지속해나가야겠다.

책에서 경험 많은 노인 투자자의 수익률이

장기적으로 더 높음을 설명하였듯이

경험을 통해 꾸준히 성장할 수 있어야하고

실패에 부딪힌다는 사실은

당연하게 받아들여야한다.

리스크는 언제나 존재함을 알고

나만의 레시피를 통해 환경에 살아남으면서

리스크를 감당할 수 있는 정도로 줄여나가면서

치과의사와 같이 해가 갈수록 실력이 쌓이고

안정적으로 수익률을 창출할 수 있는

투자자가 될 수 있도록 정진하여야겠다.

4. 이 책에서 얻은 것과 알게 된 점 그리고 느낀 점

성공과 실패에는 운과 확률이 개입한다. 

확률을 높이는 방향으로 행동 방향을 정하고

실패하더라도 현실을 담담히 받아들이고 배우면 된다.

성공할 확률이 51% 이더라도 동전 던지기를 하듯이

1-2번으로 끝내는 것이 아니라 1만, 백만번으로 횟수를 늘린다면

장기적으로 성공 수익을 얻어갈 수 있다고 생각한다.

운에 속아 넘어갈 수 있음을 알고

기준에 맞게 확률을 높이는 게임을 지속해나가면서

환경 안에서 살아남아야겠다.

5. 연관 지어 읽어 볼만한 책 한 권을 뽑는다면?

: 워렌버핏 바이블, 워렌 버핏