안녕하세요,
일기쓰듯 하루하루 노력하는 삶을 쌓아가는
삶은일기 입니다.
“곧 투자코칭 받을 건데 뭐라고 질문해야 할까요?”
“질문 두 개는 썼는데, 더는 생각이 안나요.”
“시간도 돈도 안 아까울, 좋은 질문 없을까요?”
월부에서 공부를 하다보면
두 가지 종류의 코칭기회를 접하게 되는데요,
바로 ‘매물코칭’과 ‘투자코칭’입니다.
이 중 ‘투자코칭’을 받으실 분들이 종종 어떤 질문을 해야 할지 고민하셔서
저의 경험과 다양한 꿀팁들을 모아봤습니다.
✅ 재무상황 꼼꼼히 확인
- 재무상황은 사실대로 쓰기
- 주식, 비트코인, 분양권, 대출, 재개발에 묶인 0호기 등 모든 자산 확인
- 배우자가 있다면 2중확인
의외로 기억 속에서 잊혀진 채 잠자고 있는 자산들이 있습니다.
또는 ‘뭘 이런 것까지 써야 하나..’ 하는 마음으로 일부러 자산을 누락하여 쓰지 않는 분들도 계신데요,
모든 자산 현황을 알아야 더욱 선명한 재무설계가 가능하다는 점을 놓치시면 안 됩니다!
배우자와 함께 2중으로 확인해보고,
내 명의로 된 또다른 자산이 있는지 확인하여 질문지를 채워주세요.
✅ 배우자와 함께 방문
- 배우자 또는 자산을 합칠 결혼 상대와 함께 방문
- 두 명 모두 사전에 질문 확인도 필수
배우자 또는 배우자에 준하는 분과 함께 가시면 질문의 폭이 훨씬 넓어질 뿐만 아니라,
나의 투자 활동에 대한 배우자의 이해도 조금 도울 수 있습니다.
이 때 제출한 질문을 배우자도 함께 인지하고 있어야 코칭 시간에 서로 당황하지 않습니다.
나와 배우자의 재무/투자 방향성에 대한 기준과 정도가 다르기 때문인데요.
질문을 공유하여 미리 충분히 대화한 뒤 코칭에 참여하시면
더욱 양질의 시간을 얻어가실 수 있습니다.
✅ 브레인스토밍, 꼬리질문
- 브레인스토밍을 이용해 질문의 깊이감 더하기
꼬리질문 준비하기
어떤 질문을 해야할지 막막하다면 종이를 펼쳐놓고 브레인스토밍을 해봅시다.
예를 들어, 2호기의 방향성에 대해 궁금하다면
1호기와 연결된 포트폴리오, 퇴직금 중간 정산을 해도 좋을지, 2호기를 위한 내게 맞는 앞마당은 어디일지, 곧 출산을 앞두고 있는데 영향이 있을지, 대출은 어디까지 감당 가능할지 등등
다양하고 자유롭게 나의 상황과 질문을 확장해보세요.
꼬리질문도 비슷해 보이지만 다른 점이 있다면
하나의 주제를 단계와 시기별로, 꼬리에 꼬리를 물고 이어나가는 것입니다.
이렇게 질문을 다양하고도 깊게 준비해가면
코칭해주시는 멘토튜터님과 끊임없이 질문/답변을 이어나가며
더욱 구체적인 방향성을 잡을 수 있습니다.
✅ 질문지는 구체적으로
- 라이프스타일, 연간 저축액, 앞마당, 포트폴리오 참고
- 질문과 답변은 구체적일수록 좋다!
여러분이 세심하게 작성해서 제출한 질문/답변지를 통해
멘토튜터님이 사전에 충분히 고민하셔서 답변을 준비해주십니다.
비슷해보이는 나와 동료의 상황이라도 코칭 결과가 다르게 나오기도 하는데
이는 개인마다 라이프스타일, 저축액, 고민 등 세세한 부분이 다르기 때문입니다.
최대한 구체적으로 쓰셔야 가장 선명한 답변을 얻어가실 수 있어요.
✅ 질문낭비 하지 말기
- 재무방향성, 투자방향성 등에 집중한 질문하기
- 간단한 추가질문 준비하기
간혹 더이상 질문이 생각나지 않는다는 이유로
‘시간관리’, ‘앞마당 관리’ 등 재무와 상관없는 질문을 준비하시기도 합니다.
물론 그 질문이 정말 너무 중요해서 투자방향에도 영향을 미친다면 질문하실 수 있지만,
사실 이런 종류의 질문은
Q&A 게시판, 오프강의 후 질문, 강사와의 만남, 선배와의 대화, 놀이터 질의응답 등으로 충분히 또는 더욱 세심하고 다양하게 답변받으실 기회가 많습니다.
비용을 지불하고 제한된 시간 안에 투자상담을 하는 것이니
최대한 ‘나의 자산을 쌓아가는 과정에 관련된 질문’에 집중하세요.
또한 간혹 시간 여유가 있기도 하니
추가질문을 간단히 몇 가지 준비하는 것도 좋습니다.
이 또한 소중한 기회이니 한 두 개가 아닌, 몇 개를 준비해가서 귀한 인사이트를 추가로 얻으시길 바랍니다.
✅ 매물질문X 타인상황 질문X
- “A단지를 살까요, B단지를 살까요?”
- “저희 부모님이 이번에 은퇴를 하셨는데요.. ”
매물관련 질문은 지양합니다.
방향성을 잡아가는 과정에 대한 질문은 괜찮지만
("1호기가 A단지인데 2호기는 어떻게 방향을 잡을까요?", “재개발에 묶인 0호기가 있어서 1호기 투자가 불투명한데 어떻게 해야 할까요?” 등)
매물에 대한 질문은 답변을 받으실 수 없을 수도 있습니다.
타인의 상황에 대한 질문도 지양합니다.
아무리 가까운 가족이라도, 설령 함께 사는 부모님이라도 모든 자산을 알 수는 없습니다.
코칭을 받을 당사자가 곰곰히 생각하며 스스로 쓴 자산상황과
가족의 입장에서 대략 짐작하는 상황은 다릅니다.
또한 앞서 말했듯 개인의 라이프스타일에 따라
재무 또는 투자 방향성이 확연히 달라질 수 있기 때문에
당사자가 아닌 경우 답변을 받으실 수 없을 수도 있습니다.
세심하게 미리 고민하는 시간을 통해
양질의 코칭 시간을 보내고 오시길 응원드립니다
:)
