안녕하세요.
월 300 강의를 듣고 계획을 세우다가 궁금한 점이 있어 질문드립니다.
ISA 서민형 계좌에서 400만원 수익 달성후 매도하여 연금저축계좌로 이전하려고 합니다.
그런데 이 중 1,000만원은 목돈이 필요한 곳이 있어 사용하려고 하는데
1,000만원은 제외하고 일부만 이전하는 것이 가능한지 궁금합니다.
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댓글
서울여자김씨님 안녕하세요? ISA 만기 자금은 전액을 연금계좌로 넘길 필요 없이 원하는 금액만 일부 이전하실 수 있습니다. 말씀하신 것처럼 목돈으로 사용할 1,000만 원은 본인 통장으로 수령하시고 나머지 금액만 만기일로부터 60일 이내에 연금저축계좌로 전환 신청하시면 됩니다. 이 경우 연금계좌로 이전한 금액의 10%(최대 300만 원 한도)에 대해 추가 세액공제 혜택도 받을 수 있습니다. 다만 한 번 전환하면 되돌리기 어려우니 가입하신 증권사 고객센터에 일부 금액만 연금계좌로 이전하는 절차와 유의사항을 한 번 더 확인하고 진행하시는 것을 추천드립니다. 도움이 되셨으면 좋겠습니다.☺️☺️
안녕하세요 서울여자김씨님 계좌 만기까지 비과세 수익을 모두 내셨다니 축하드립니다 !!! 질문주신 내용에 답변드리자면, ISA 계좌 만기 후 연금저축 이전 시 일부금액만 이전 가능합니다~~!!
안녕하세요 서울여자김씨 질문 주신 것처럼 필요한 목돈 1,000만 원을 제외하고 남은 금액만 연금저축계좌로 이전하는 것은 가능합니다. 하지만 계좌해지, 의무가입기간 3년 경과 후 는 중도해지 절차를 거쳐야 합니다. 그리고 ISA 계좌 해지일로부터 반드시 60일 이내에 연금계좌로 입금 및 전환 신청을 완료해야만 추가 세액공제 혜택이 적용됩니다. 전환 신청 후 번복이 불가하기 때문에 가입하신 곳에 문의해보시고 실행해보시는 것이 좋을 것 같습니다! 앞으로도 투자생활 이어나가시길 응원드립니다!
