재테크 입문반 2주차 과제 : 재정 목표를 이루기 위한 요구 수익률 계산 및 인생 로드맵 그려보기 [재테크입문반 1기 우리 다같2 각자의 3의비전을 그려 주비니]

26.08.06

STEP 4. 요구 수익률 계산

목표 금액 50.8억 기준

투자 수익률	목표 달성 나이	달성연도
수익률 5%	64세	2044년
수익률 10%	56세	2036년
수익률 15%	53세	2033년
수익률 20%	52세	2032년

목표 은퇴 시기를 달성하기 위해 필요한 저축액과 투자 수익률

☑️ 연 저축액: 4,000만원

☑️ 목표 투자 수익률: 10% 달성 → 56세(2036년) 은퇴 목표

STEP 5. 인생 로드맵 그리기

✏️ 작성란 (나의 목표로 채워주세요)

시기	나의 목표
지금 ~ 첫 5년	재테크입문반 수강하면서, 확실한 나만의 부의지도를 만들고, 월부라는 좋은 환경에서 조급하지 않게 독강임투를 꾸준하게 한다. 지금처럼 매년 4천만원이상씩 꾸준하게 저축해서 2급지 갈아타기를 준비한다. 앞으로 일 할 수 있는 시간이 많지 않기 때문에 S&P500도 꾸준히 적립한다.
10년 뒤	순자산 50억을 달성하고, 근로소득을 자본소득으로 바꾸는 시스템을 만든다. 은퇴를 할 수도 있고, 주 3회 일을 하면서 월급을 다 쓰는 여유로운 삶을 산다. 정신적, 신체적으로 자기관리를 할 수 있는 시간과 소득이 있어 웃음이 나는 행복한 시간을 보낸다.
15년 뒤	순자산 50억이 넘어가면서 강남3구 중 반포구 한강보이는 자가에서 거주하면서 아침을 맞이한다. 삶을 누리기 위해 아침일찍 아파트 단지내 조식을 남편과 함께 먹고, 여유롭게 산책을 한다. 한강에서 가볍게 운동을 하고, 다음 여행을 계획하면서 시간을 보낸다. 월세와 연금으로 현금흐름이 1000만원 이상 나오면서 일하지 않아도 충분히 여유롭게 생활을 한다.
20년 뒤	자본소득으로 생활비가 여유롭게 1000만원 이상 나온다. 정신적, 신체적으로 건강한 삶을 살면서 자녀들에게 도움이 될 수 있는 부모가 되고, 주변 가족들을 잘 챙기면서 언제든 맛있는 식사를 대접할 수 있는 삶을 산다.

STEP 6. 계획 수립 — 5개년 계획표

✏️ 작성란

시기	나의 목표
2026	매년 꾸준히 저축하기 재테크 입문반 수강 완료 후 나만의 부의 지도를 위한 방향성 잘 정리하기 앞마당 3개이상 만들기 주 3회이상 유산소, 근력운동 하는 루틴 만들기 매달 독서 2권이상, 후기까지 완료하기
2027	월부에서 최소 2달에 1번은 정규강의 들으면서 재테크 할 수 있는 환경안에 있기 앞마당 10개이상 꾸준히 만들기 주 4회이상 유산소, 근력운동 하는 루틴 유지하기 1호기 전세 연장
2028	저축률 40% 이상하기 앞마당 6개이상 꾸준히 만들기 주 4회이상 유산소, 근력운동 하는 루틴 유지하기 S&P500 납입 금액 올리기
2029	자가 실거주 입주 앞마당 6개이상 꾸준히 만들기 1호기 전세 연장 증액 S&P500, 연금 납입 금액 올리기 매달 독서 2권이상, 후기까지 완료하기
2030	2호기 전세 준비하기 앞마당 꾸준히 관리하면서 상급지 갈아타기 준비 재테크, 세금강의 꾸준히 수강하기 S&P500, 연금 납입 금액 올리기 자산소득으로 현금흐름 소액이라도 시스템 만들기

-베타투자로 연 10%의 수익률을 달성할 수 있다면 60세 전인 56세에 충분히 은퇴 할 수 있겠다.

생각보다 빨리 은퇴할 수 있는 선택의 자유을 갖을 수 있다고 생각하니, 행복한 마음이 들었다.

더 열심히 저축을 하고, 더 열심히 재테크를 해야겠다는 생각이 들었다.

-경제적 자유는 결국 마음의 자유라고 얘기해주신 월부의 멘토님 말씀이 떠올랐다.

지금, 그리고 5년후, 10년후, 15년후의 목표와 인생로드맵을 그려보니,

삶을 계획하고, 실행하다 보면 경제적 자유는 자연스럽게 따라오겠다는 확신이 들었다.

선택의 자유를 갖을 수 있게 매일의 삶을 잘 보내야겠다고 다짐했다.