6️⃣ 마지막으로, 1주차에 직접 작성한 3단계 [노후자산 목표금액]을 이루기 위해 필요한 ['연 저축액]'과 ['목표 수익률']을 적어보세요.
목표 금액 50.4억 기준
(현재 나이 30세 / 종잣돈 포함 연 저축 3,000만원으로 시작 )
☑️ 매년 5% 연봉 인상 반영 / 승진 평균 2회 시 10% 추가 인상 가정)
(수기 작성란)
| 투자 수익률 | 목표 달성 나이 | 달성연도 |
|---|---|---|
| 수익률 5% | 62세 | 2057년 |
| 수익률 10% | 53세 | 2048년 |
| 수익률 15% | 48세 | 2043년 |
| 수익률 20% | 45세 | 2040년 |
목표 은퇴 시기를 달성하기 위해 필요한 저축액과 투자 수익률
☑️ 연 저축액: 3,000만원 → 단계적 증가 (승진·연봉 인상 반영)
☑️ 목표 투자 수익률: 10% 달성 → 53세(2048년) 은퇴 목표
STEP 5. 인생 로드맵 그리기
| 시기 | 나의 목표 |
|---|---|
지금 ~ 첫 5년 (2031년, 35세) | - 재테크 꾸준히 공부하기 - 저축률 50% 유지하기 - 순자산 6억 달성하기(평균 15%) - 꾸준히 이기는 투자하기 - 4억으로 내집마련하기(10억 예산) |
| 10년 뒤 (2036년, 40세) | - 순자산 15억 달성하기(평균 10~15%) - 상급지로 갈아타기(18억 예산) - 저축률 50% 유지하기 |
| 15년 뒤 (2041년, 45세) | - 순자산 30억 달성하기(평균 10~15%) - 상급지로 갈아타기(25억 예산) - 자산 분배 및 즐기기 시작 |
| 20년 뒤 (2046년, 50세) | - 순자산 50억 달성하기(평균 12%) - 상급지로 갈아타기(40억 예산) - 일에 매이지 않는 삶 살기 - 봉사활동 및 사회기여하기 |
STEP 6. 계획 수립 — 5개년 계획표
| 시기 | 나의 목표 |
|---|---|
2026 |
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2027 |
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2028 |
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2029 |
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2030 |
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