과제 제목 양식✍️
재테크 입문반 2주차 과제 : 재정 목표를 이루기 위한 요구 수익률 계산 및 인생 로드맵 그려보기
예)
목표 금액 13억5천(지방이주예정 거주비절감으로 목표금액 하향조절)
(현재 나이60세 /은퇴예상63세이나 70세까진 활동계획)
(수기 작성란)
| 투자 수익률 | 목표 달성 나이 | 달성연도 |
|---|---|---|
| 수익률 5% | 63 | 2029 |
| 수익률 10% | 62 | 2028 |
| 수익률 15% | 61 | 2027 |
| 수익률 20% | 61 | 2027 |
목표 은퇴 시기를 달성하기 위해 필요한 저축액과 투자 수익률
☑️ 연 저축액: 2,500만원 →막내졸업후3천예상
☑️ 목표 투자 수익률: 15% 달성
| 시기 | 나의 목표 |
|---|---|
지금 ~ 첫 5년 (2031,65세) | -꾸준히 재테크 공부하기 -엄마랑함께하기 -아이돌봄사취업하기 -년간 2000만원씩 꾸준히 모으기 - 막내졸업후 저축액3천으로 상향조정 - 베타투자를 시작으로 알파 투자공부 병행 -앞마당관리n남편설득알파투자하기 |
| 10년 뒤 (2036년, 70세) | - 지방거주 -은퇴후남편과 하루코스여행다니기 -건강한삶을위한 운동하기 -투자공부계속하기 -자원봉사하기 |
| 15년 뒤 (2041년,75세) | -주변정리자주하기 -언니오빠들과 자주만나기 -자기를 돌아보기 -snp500 늘이기 |
| 20년 뒤 (2046년,80세) | -약덜먹는삶 -자녀들에게 얼마의 자산이라도 남길수있길 - 죽음을 항상 준비하는 자세
|
STEP 6. 계획수립
| 시기 | 나의 목표 |
|---|---|
2026 |
|
2027 |
|
2028 |
|
2029 |
|
2030 |
|
| 시기 | 나의 목표 |
|---|---|
2026 | |
2027 | |
2028 | |
2029 |
|
2030 |
