[재테입 1기 38조 그렇군] 2주차 과제 : 재정 목표를 이루기 위한 요구 수익률 계산 및 인생 로드맵 그려보기

26.08.10

[비전보드 4단계] 노후자금 수익률 계산하기

은퇴 목표 금액 39억 5천만원 기준
(현재 나이 36세 / 종잣돈 포함 연 저축 2,350만원으로 시작 )
☑️ 매년 5% 연봉 인상 반영 / 승진 1회 시 10% 추가 인상 가정)

투자 수익률	목표 달성 나이	달성연도
수익률 5%	65세	2065년
수익률 10%	54세	2054년
수익률 15%	53세	2053년
수익률 20%	50세	2050년

목표 은퇴 시기를 달성하기 위해 필요한 저축액과 투자 수익률

✅ 연 저축액 2,350만원으로 시작
👉 연봉 인상, 승진 가정하여 6년차부터 3100만원 투자금액 설정

✅ 목표 투자 수익률 15% 달성 시, 53세(2043년) 은퇴 목표

[비전보드 5단계] 인생 로드맵 그리기

시기	나의 목표
지금 ~ 첫 5년 (2031년, 41세)	- 재테크 입문반 수강을 시작으로 꾸준히 재테크 공부하기 (강의) - 1년에 2500만원씩 꾸준히 저축하기 - 팀장 승진을 통한 저축액 증대 - 종잣돈 1억 활용한 수도권 내 전세투자 > 내 집 마련 - 보유하고 있는 미국주식 계속 불리기
10년 뒤 (2036년, 46세)	- 수도권 내 매물 매도 후 서울(3급지, 강서/영등포구)로 갈아타기 - 순자산 12억 달성 - 부업 / 개인 사업 구체화를 통한 추가 자산 확보
15년 뒤 (2041년, 51세)	- 자산 2배되는 상급지 2급지 (성동/광진구)로 갈아타기 - 순자산 27억 달성 - 안정적인 가정 만들어나가기 - 개인사업 안정화
20년 뒤 (2046년, 56세)	- (성동/광진구) 아파트 전월세 운영 - 2급지(마포구) 주택 매매 → 실거주 - 순자산 46억 달성 - 직장 은퇴 - 개인사업 수익 창출 자동화

[비전보드 6단계] 계획 수립 — 5개년 계획표

시기	나의 목표
2026	꾸준히 종잣돈 모으기 이직준비 → 종잣돈 불리기 일환 (연봉상승) 재테크 입문반 수강 완료 후 종잣돈 모으기 기초반 수강하며 저축률 더 높이기 월부 부동산 입문 강의 수강하기 미국 주식 투자 꾸준하게 진행 운동과 독서를 꾸준히 하며 건강한 루틴 만들어나가기
2027	베타 투자를 시작으로 알파 공부 병행 맡은 일에서 꾸준히 성과를 내며 커리어 하이 10% 도전 월부를 통한 부동산 공부 꾸준히 수도권 내 투자하고자 하는 동네 물색 시작 → 아는 지역(투자 앞마당) 3개 이상 만들기 운동과 독서, 봉사활동도 꾸준히! 주변 사람들과의 관계 구축 잊지 말기
2028	아는 지역 (앞마당) 5개 이상 만들기 연내 수도권 내 전세투자 매물 계약 알파 투자를 통한 대출금 상환 외 생활 자금 확보 운동과 독서, 주변 사람들과의 사회 생활 잊지 말 것
2029	저축률 50% 이상 유지 미국 주식 투자 확대 장기적으로 운영할 사업 구상 직업 외 일상 생활 전반 - 평소에 하는 일, 생각하는 것에 대한 기록 꾸준히 → 사업 구상에 대한 바탕
2030	서울 내 내 집 마련 준비 시작 서울 내 아는 지역(투자 앞마당) 4개 이상 만들기 5년 로드맵 목표 달성 및 다음 10년 계획 세우기 승진을 통한 커리어 하이 및 연봉 상승 (10%) 달성 사업(부업)) 구상 구체화에 따라 시작 준비 커리어 & 투자 선순환 구조 만들기 알파투자 공부 지속 정신 건강, 몸 건강 잊지 말고 챙기기 (운동, 독서 등)