목표 금액 28.8억 기준
(현재 나이 55세 / 종잣돈 포함 연 저축 15억원으로 시작 )
☑️ 매년 5% 연봉 인상 반영 / 승진 평균 2회 시 10% 추가 인상 가정)
(수기 작성란)
| 투자 수익률 | 목표 달성 나이 | 달성연도 |
|---|---|---|
| 수익률 5% | 69세 | 2040년 |
| 수익률 10% | 62세 | 2033년 |
| 수익률 15% | 60세 | 2031년 |
| 수익률 20% | 59세 | 2030년 |
목표 은퇴 시기를 달성하기 위해 필요한 저축액과 투자 수익률
☑️ 연 저축액: 500만원 → 단계적 증가 (가장 보수적으로 적용)
☑️ 목표 투자 수익률: 5% 달성 → 69세(2040년) 노후자금 달성
STEP 5. 인생 로드맵 그리기
비전보드 실현을 위해 5~10년 단위로 계획을 세워봅시다.
이 단계는?
- 목표 달성(은퇴)까지 기간을 5년 단위로 쪼개서 20년 로드맵을 세워보는 단계에요.
- 5년이 지날 때마다 내가 이루고 싶은 투자 목표, 자산 목표, 결혼/직업/취미 같은 일상 목표도 함께 적어보세요 :)
✏️ 작성란 (나의 목표로 채워주세요)
| 시기 | 나의 목표 |
|---|---|
지금 ~ 첫 5년 55세-60세 | 주식투자 10퍼수익(배당금지급 포트폴리오) 아파트32평으로 갈아타기 (하남교산입주) 신랑퇴직전(2030년) 차량구입 월부 커리큐럼 체계적으로 수강 자녀1 결혼 및 아파트구입 투자 1채 매수 베타투자 준비할 수 있는 공부 이후에 자녀 2 투자 1채 매수 2031 퇴직(가족여행) |
| 10년 뒤 65세 | 서울 강동구 아파트로 이사, 65세 첫해 국민연금 기부(부부) 국민연금. 배당금 및 기타 연금으로 수익화 안정 스페인 포르투갈 1개월 살기 시도. 외국단기 거주시 아파트 단기임대 복지관 봉사활동 및 선교단체 봉사 |
| 15년 뒤 70세 | 서울 강동구 오피스텔 매수(선교사님 단기거주지) 순자산 29억 달성(노후자금 목표달성) 내 가족들과 안정적인 가정 만들어나가기 국민연금. 배당금 및 기타 연금으로 수익가능 외국단기 거주(손주-연수)시 아파트 단기임대 복지관 봉사활동 및 선교단체 봉사 |
| 20년 뒤 75세 | 연5천만원씩 기부 국민연금. 배당금 및 기타 연금으로 수익 안정화 |
ㅅ
STEP 6. 계획 수립 — 5개년 계획표
이 단계는?
인생 로드맵 중 앞으로 5년을 1년 단위로 다시 쪼개는 단계에요.
큰 그림에서 좁혀 가며 매년 할 일을 또렷하게 만들어 보세요 :)
인생 로드맵이 너무 먼 미래처럼 느껴졌다면, 앞으로 5년의 계획은 조금 더 구체적으로 적어보시기 바랍니다.
✏️ 작성
| 시기 | 나의 목표 |
|---|---|
2026 | 카드사용 정리하고 체크카드 분류 짐정리(옷,가전물품 줄이고 소비줄이기) 아는 지역(투자 앞마당) 1개 이상 만들기 월부 독서모임 신청 수강 너나위 내집마련기초반 10월 수강 내 가족들과 함께 행복한 미래 계획 재수립해보기 (5년계획 구체화) |
2027 | 저축률 30% 달성, s&p 500 월40 불입 꾸준히 운동하고 건강 챙겨가면서 앞으로 장기적으로 투자 이어나갈 수 있는 체력 만들어가기 열반스쿨 기초반 수강 아는 지역(투자 앞마당) 2개 이상 만들기 내집마련중급반 실전임장 수강 |
2028 | 저축률 40% 이상 달성, s&p 500 월40 불입 아는 지역(투자 앞마당) 3개 이상 만들기 베타 투자 준비할 수 있는 공부 이후에 자녀 1 투자 1채 매수 투자 방향 설정 완료해보고 베타 투자 꾸준하게 진행하기 광화문금융러 월부강의 수강(월300 포트폴리오) SNS 운영하며 공유하며 나만의 기록을 쌓기 시작 |
2029 | 저축률 50% 이상 달성, s&p 500 월50 불입 아는 지역(투자 앞마당) 3개 이상 만들기 투자 방향 설정 완료해보고 베타 투자 꾸준하게 진행하기 SNS 운영하며 공유하며 안정화 자격증취득준비(청소년상담사) |
2030 | 저축률 70% 이상 달성, s&p 500 월50 불입 자격증취득(청소년상담사) SNS 운영하며 공유하며 수익창출 내집마련 실전반 수강 베타투자 준비할 수 있는 공부 이후에 자녀 2 투자 1채 매수 아파트갈아타기(하남 교산) |
