재테크 입문반 2주차 과제 : 재정 목표를 이루기 위한 요구 수익률 계산 및 인생 로드맵 그려보기
STEP 4. 요구 수익률 계산
연 저축액: 1200만원
목표 금액: 50억
STEP 5. 인생 로드맵 그리기
비전보드 실현을 위해 5~10년 단위로 계획을 세워봅시다.
✏️ 작성란 (나의 목표로 채워주세요)
| 시기 | 나의 목표 |
|---|---|
| 지금 ~ 첫 5년 | - 재테크 입문 강의를 시작으로 꾸준히 투자 공부 이어가기 - 종잣돈을 매년 2,000만 원 이상 꾸준히 모으기 - 나만의 투자 원칙과 방향을 확립하고 연평균 15% 수익률에 도전하기 - 베타투자를 시작으로 알파투자 영역까지 공부 범위 넓히기 - 종잣돈 10억 달성 및 내 집 마련 준비하기 |
| 10년 뒤 | - 자산이 스스로 성장하는 복리 구조 만들기 - 순자산 20억 달성 - 가족과 함께 경제적으로 안정된 생활 기반 만들기 - 제2의 직업을 위한 전문성과 수익원 키우기 - 근로소득 외 투자·부업 소득 비중 꾸준히 늘리기 |
| 15년 뒤 | - 장기투자를 지속하며 자산 성장 속도 높이기 - 순자산 35억 이상 달성 - 가족의 주거·교육·노후에 대한 경제적 안정 확보하기 - 제2의 직업 분야에서 전문가로 성장해 안정적인 부가수익 만들기 - 직장에 대한 경제적 의존도 낮추기 |
| 20년 뒤 | - 장기 복리투자를 통해 순자산 50억 달성 - 투자소득만으로도 생활이 가능한 경제적 자유 구축하기 - 투자 경험과 전문성을 갖춘 상위권 투자자로 성장하기 - 제2의 직업을 안정적인 소득원으로 정착시키기 - 가족과 여유로운 삶을 보내며 여행·취미·봉사 활동 즐기기 |
STEP 6. 계획 수립 — 5개년 계획표
✏️ 작성란
| 시기 | 나의 목표 |
|---|---|
2026 | • 매달 정해진 금액을 저축하며 꾸준한 자산관리 습관 만들기 • 재테크 기초를 공부하고 나에게 맞는 소비·저축 기준 세우기 • 소액으로 투자 경험을 쌓으며 나만의 투자 원칙 정리하기 • 운동과 생활 루틴을 만들어 자기관리의 기반 다지기 |
2027 | • 적립식 투자를 꾸준히 이어가며 투자 경험 넓히기 • 관심 분야를 활용해 블로그·SNS 등 개인 콘텐츠 채널 운영 시작하기 • 비상금과 투자금을 구분해 보다 안정적인 자산 구조 만들기 |
2028 | • 월수입의 일정 비율 이상을 꾸준히 저축·투자하는 시스템 정착시키기 • 국내외 여러 자산에 분산투자하며 투자 포트폴리오 확장하기 • 콘텐츠나 개인 프로젝트를 통해 첫 번째 부수입 구조 만들기 • 체력과 건강을 꾸준히 관리 |
2029 | • 본업 외 수입원을 안정적으로 키워 월 단위 추가 수익 만들기 • 투자 경험을 바탕으로 관심 있는 지역과 자산을 직접 분석하는 능력 키우기 • 저축률과 투자 비중을 안정적으로 유지하며 순자산 꾸준히 늘리기 |
2030 | • 주거 마련을 포함한 중장기 자산 계획 구체화하기 • 충분한 공부와 자금 준비 후 부동산 등 새로운 투자 분야에 도전하기 • 본업·투자·부수입이 함께 성장하는 여러 개의 수입원 구축하기 |
