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[재테입 1기 28조_에프리콧엘리] 3주차 과제 - 6개월 재테크 플랜 ⭐️

26.08.14 (수정됨)

나에게 맞는 재테크 방법은

 모으기 + 매월 VOO적립식 투자(베타투자) 지속하기

 

 

STEP 1. 6개월 재테크 플랜 세우기 

 

시기나의 목표

2026년 9월

  • 독서: (모으기) 월급쟁이 부자로 은퇴하라, EBS 자본주의
  • 강의: 종잣돈 모으기 기초반 수강 
  • 투자: 

    통장 쪼개기 재정비 

    • 종잣돈 모으기 기초반 과제 모두 완료 하기 - 고정지출 재정비 (급여, 이자, 저축 등 정리)  
    • 재테입에서 배운 베타 투자 실행 (적립식 매수)
  • 인맥: 목실감 주3회 · 동료글 댓글
  • 임장: - (해당 없음) 
     

2026년 10월

  • 독서: 부의 추월차선, 부의감각
  • 강의: 정규강의 x
  • 투자:
    • 적립식 매수 꾸준히 이어가기
  • 인맥:목실감 주3회 · 동료글 댓글 · 멘토 정하기
  • 임장: - (해당 없음) 

2026년 11월

  • 독서: 대한민국 부동산의 역사
  • 강의: 돈버는 독서 모임 (돈독모) / 정규강의 x 
  • 투자: 

    저축률 50% 달성 유지 

    • 적립식 매수 꾸준히 이어가기
  • 인맥: 목실감 주3회 · 동료글 댓글 · 멘토 정하기
  • 임장: - (해당 없음) 
2026년 12월
  • 독서: 아주 작은 습관의 힘
  • 강의: 정규강의 X / 필요에 따라 수강 (12월 전 커리큘럼 일정 살펴보고 수강계획 다시 재점검)
  • 투자:
    • 적립식 매수 꾸준히 이어가기
  • 인맥:목실감 주3회 · 동료글 댓글 · 멘토 벤치마킹
  • 임장: - (해당 없음) 
2027년 1월
  • 독서: 돈의 대폭발
  • 강의: 종잣돈 불리기 중급반!
  • 투자:
    • 적립식 매수 꾸준히 이어가기
    • 포트폴리오 재 점검 및, 매도 매수 기준 강의 통해 공부하고 과제 끝까지 완수하기
    • 추가 저축 유지 & 개선 진행 (5% 미만이더라도 올릴 수 있으면 저축률 더 높이기!)
  • 인맥: 목실감 주3회 · 동료글 댓글 · 멘토 벤치마킹
  • 임장: - (해당 없음) 
2027년 2월
  • 독서: 가치투자의 비밀
  • 강의:  필요에 따라 수강 (12월 전 커리큘럼 일정 살펴보고 수강계획 다시 재점검)
  • 투자:
    • 포트폴리오 재점검에 따른 적립식 매수 꾸준히 이어가기
    • 추가 저축 유지 & 개선 진행
  • 인맥: 목실감 주3회 · 동료글 댓글 · 멘토 벤치마킹
  • 임장: - (해당 없음) 

 

 

STEP 2. 실행 중 우선순위 정하기 

 

 

1. 중요하고 시급한 일 (가장 먼저 하기) 

👉 매달, 재테크/투자 계획에 따라 강의 듣기

👉 매달, 재테크 투자 계획에 따라 과제 완수 (주차별로 밀리지 않기)

👉 지출 점검하고 저축률 높이기

👉 추가 소득을 위한 방법 모색하기

👉 빠른 회복 위해 적어도 주 3회 반드시 스트레칭, 계단 오르기

 

2. 중요하지만 시급하지 않은 일 

👉  재테크/ 투자 계획 수립하여 6개월, 1년 플랜 스스로 정해보기

👉  운동 꾸준히 주 2회 씩 (못 해도 1회)  

👉  가족과의 소통 및 시간 보내기 주 1회

👉  남편과 매달 정기적인 자산 성과 리뷰

👉  좋은 습관 꾸준히 만들기 (건강한 음식, 기록, 꾸준한 독서)

👉 아이들과 있을때 폰 보지 않고 아이들에게 집중해주기!

 

3. 중요하지 않고 시급한 일 

👉 불필요한 카톡 답장은 최소화로 

 

4. 중요하지도 않고 시급하지도 않은 것 (하지 않기) 

👉 목적 없는 유튜브 숏츠 시청 1시간 이상 하기

👉 매일 새벽 1시 이후 잠드는 습관 고치기

👉 중요하지 않은 인간 관계에 마음 쏟지 않기

👉 건강하지 않은 음식 습관 고치기 (군것질, 패스트푸드, 자극적인 음식 특히 라면, 마라샹궈!! 이제 그마안)
 

 

 

STEP 3. 평가 및 보상 

 

 

 

☑️ [평가 방법]

•매월 말 남편과 함께 지출 및 목표 저축/적립식 투자 달성했는지 체크하여 자산점검

•전문가 칼럼 읽고 나만의 글로 필사해보기(주3회)

•주간 머니이슈 보고 정리해서 필사

•매월 2권 독서 완료하기

•무의미한 곳에 내 에너지와 시간 쏟지 않는지 체크

•좋은 식단/ 건강/ 생활습관 잘 누적했는지 체크

•월별, 주별, 일별 계획 실행 점검
 

☑️ 보상

•매월 목표실행률 80%이상 달성시->소소한 나를 위한 선물(10만원이내)

•남편이랑 함께 오마카세가기(20만원)

•반기별 가족여행(200만원 이내)

 

 

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