과제 제목 양식✍️
재테크 입문반 3주차 과제 : 6개월 재테크 플랜 세워보기
STEP 1. 6개월 재테크 플랜 세우기
이 단계는?
- 비전보드에서는 5년간의 계획을 적었다면 좀 더 좁혀, 한 달 단위로 총 6개월의 나만의 재테크 계획을 작성할 차례예요
- 다소 멀게 느껴지는 목표도 쪼개면, 행동 해나갈 수 있는 계획이 구체화 되며 실행력에 좀 더 가속도가 붙을 거예요!
| 시기 | 나의 목표 |
|---|---|
2026년 9월 |
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2026년 10월 |
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2026년 11월 |
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| 2026년 12월 |
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| 2027년 1월 |
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| 2027년 2월 |
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STEP 2. 실행 중 우선순위 정하기
이 단계는?
4분면을 통해서 내 인생에 중요한 일에 집중하세요!
매일매일 당연하게 흘려보냈던 시간, 우선순위를 크게 따지지 않고 해왔던 일들을 다시 재정비해보는 단계랍니다. 즉 이 단계를 통해서 지금까지 내가 해왔던 일들 중, 사실은 하지 않아도 되는 그리고 목표 달성과 상관없는 일을 찾을 수 있게 되어요.
중요도 x 시급성을 기준으로 할 일들을 분류한 뒤, 최종 우선순위를 정해봅시다 :)
*행동 원칙 : 중요하고 시급한 것을 먼저 → 중요하지 않고 시급하지 않은 것은 하지 않도록 하기
✏️ 작성란
1. 중요하고 시급한 일 (가장 먼저 하기)
👉-1호기 매도하기 + 갈아탈 매물 찾기
-저축률 유지하기 + 상향할 방법 논의(약 1~200만원 더)
-재테크 강의 및 독서 계획대로 실행
2. 중요하지만 시급하지 않은 일
👉- 매달 이 템플릿들을 이용하여 플랜 수정하고 계획 잡기
- 운동 꾸준히 땀 흘릴 정도로 30분씩 주 2회 씩 (못 해도 1회)
-가족과의 소통 및 시간 보내기 주 2회, 부모님에게 전화 드리기
- 배우자에게 매달 순자산 성과 리뷰
-식사를 안 좋은걸로 떼우지 않기
3. 중요하지 않고 시급한 일
👉-불필요한 카톡 줄이기
-집안일 한 번에 깨끗히 치우기
4. 중요하지도 않고 시급하지도 않은 것 (하지 않기)
👉- 유튜브 시청 1시간 안 으로 하기..
- 12시 전에 잠들기
-중요하지 않은 약속 잡지 않기
- 건강하지 않은 음식 습관 고치기 (군것질, 패스트푸드, 자극적인 음식)
STEP 3. 평가 및 보상
이 단계는?
여기까지 오느라 다들 고생하셨습니다 👏 👏👏
자, 지금까지 나의 목표달성을 위한 계획까지 열심히 짜보았다면, 이젠 달성하는 기쁨을 누릴 차례예요.해냈을 때 나에게 보상할 계획을 세워보자구요!
스스로 칭찬하고 보상을 반복하다보면, 결국 목표를 달성하게 되고, 동기부여되는 나를 발견하게 될 거예요.
✏️ 작성예시
☑️ [평가 방법]
1) 월부 강의 완강 체크
2) 월부 강의- 핵심 과제 완수 체크
3) 목표 저축/ 적립식 투자 달성했는지 체크하여 자산점검
4) 좋은 식단/ 건강/ 생활습관 잘 누적했는지 체크
5) 월별, 주별, 일별 계획 실행 점검
☑️ [보상]
오마카세 다녀오기 (일식, 20만원 이내)
옷 구매하기 (20만원 이내)
보고싶었던 공연 보기 (10-20만원 이내)
하루 동안 잠만 자기 or 보고 싶었던 드라마 영화 몰아보기
국내 여행 호캉스 (분기 or 반기)
✏️ 작성란
템플릿 작성 후, JPG 이미지로 올리거나, 아래 항목 별로 작성해서 올려주세요 :)
☑️ [평가 방법]
👉 -1달 저축 및 자산 체크하여 자산 점검하기 / 목표 자산 도달하는지 체크 3억 5억….
-좋은 식단/운동/생활습관 잘 누적했는지 1주일 단위로 체크
-강의 들을 시 강의 완강 및 과제, 앞마당 완성하기
☑️ [보상]
👉•1달 과정 끝나고 남은 기간은 놀기(1달 완수 했을 시)
•여름 8월은 임장은 쉬기(나머지는 계획대로 하기)
•1년에 1번 휴가 때 국내 여행(계획대로 저축 이어 나갈 시)
•사고 싶은 전자기기 or 옷 사기 (계획대로 저축 이어 나갈 시/1년 30만원 이내)
•부동산 매도 후 수익 나올 시 5~10% 정도 가족 위해 사용
